问答题银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?

题目
问答题
银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?
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相似问题和答案

第1题:


银行结算账户按存款人的不同,分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。()




答案:对
解析:
银行结算账户按存款人的不同,分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。


第2题:

银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额?


正确答案: 银行应根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

第3题:

银行应根据存款人()大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A.注册资金

B.营业场所

C.经营范围

D.企业规模


答案:A

第4题:

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,具有下列()可疑交易的,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务。

  • A、账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
  • B、账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
  • C、拆分交易,故意规避交易限额
  • D、账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

正确答案:A,B,C,D

第5题:

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户、个人银行结算账户、储蓄账户。()


正确答案:错误

第6题:

出现()情况时,开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务,并出具书面付款依据等。

  • A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
  • B、账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
  • C、拆分交易,故意规避交易限额
  • D、账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

正确答案:A,B,C,D

第7题:

对于未在邮政银行开立结算账户的,可以从单位存款人在他行开立的结算账户中转账存入定期。


正确答案:正确

第8题:

存款人使用银行结算账户,不得有下列行为()。

A、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、利用开立银行结算账户逃废银行债务
C、出租、出借银行结算账户
D、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入单位信用卡账户

答案:A,B,C,D
解析:
本题考核违反银行结算账户管理制度的罚则。

第9题:

银行结算账户指银行为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币()。

  • A、活期存款账户
  • B、定期存款账户
  • C、单位结算账户
  • D、个人结算账户

正确答案:A

第10题:

单位银行结算账户向个人银行结算账户转账,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能()

  • A、账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易;
  • B、账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显;
  • C、拆分交易,故意规避交易限额;
  • D、账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;
  • E、其他可疑情形。

正确答案:A,B,C,D,E

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