多选题银行有下列()行为的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款。A违法规定为存款人支付现金或办理现金存入B违法本办法规定为存款人多头开立银行结算账户C提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可证开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户D明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

题目
多选题
银行有下列()行为的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款。
A

违法规定为存款人支付现金或办理现金存入

B

违法本办法规定为存款人多头开立银行结算账户

C

提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可证开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户

D

明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

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第1题:

银行在银行结算账户的开立中,不得有下列行为( )。


A、违反规定为存款人多头开立银行结算账户
B、明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
C、违反规定支取现金
D、出租、出借银行结算账户

答案:A,B
解析:
银行在银行结算账户的开立中,不得有以下行为:(1)违反规定为存款人多头开立银行结算账户;(2)明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储。CD是存款人使用银行结算账户中不得有的行为。

第2题:

下列行为中,银行将被给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款的是()。

  • A、违反规定为存款人多头开立银行结算账户
  • B、明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
  • C、开立或撤销单位银行结算账户,未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行
  • D、为储蓄账户办理转账结算
  • E、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
  • F、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

正确答案:C,D,E,F

第3题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在银行结算账户的使用中,不得有下列()行为。

A、为储蓄账户办理转账结算

B、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

C、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

D、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立各类账户


正确答案:BCD

第4题:

各行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为()

  • A、提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
  • B、违反办理个人银行结算账户转账结算
  • C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
  • D、超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
  • E、违规获取存款人印鉴、支付密钥;泄漏、擅自修改客户信息
  • F、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
  • G、可空存、空取资金

正确答案:A,B,C,D,E,F

第5题:

银行在银行结算账户的开立中,不得有下列行为()。

  • A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户等
  • B、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
  • C、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户
  • D、明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

正确答案:C,D

第6题:

银行违反规定为存款人多头开立银行结算账户,明知或应知是单位资金、而允许以自然人名称开立账户存款的,要给予警告并处于5万元以上30万以下的罚款。


正确答案:正确

第7题:

银行有下列()行为的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款。

  • A、违法规定为存款人支付现金或办理现金存入
  • B、违法本办法规定为存款人多头开立银行结算账户
  • C、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可证开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
  • D、明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储

正确答案:B,D

第8题:

银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为( )。

A.为储蓄账户办理转账结算

B.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

C.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

D.明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储


正确答案:ABC
ABC【解析】本题考核违反银行结算账户管理制度的罚则。选项D是银行在银行结算账户的“开立”中的违法行为。

第9题:

银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为()。

  • A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
  • B、开立或撤销单位银行结算账户,未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行
  • C、为个人账户办理转账结算
  • D、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

正确答案:A,B,C

第10题:

各支行(营业部)在银行结算账户的使用中,可以有下列什么行为()

  • A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
  • B、为储蓄账户办理转账结算
  • C、为符合规定的存款人支付现金或办理现金存入
  • D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

正确答案:C

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