问答题收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?

题目
问答题
收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?
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相似问题和答案

第1题:

世界各地防范证券结算风险的措施包括。()

A:采取盯市制度、收取担保品来防范差价风险
B:采取货银对付交收机制的防范本金风险
C:引入做市面制度,防范流动性风险
D:妥善选择结算银行,防范结算银行风险

答案:A,B,D
解析:
除上述ABD三项之外,管理和防范结算风险的措施还包括:①采用事前防范措施,强化结算参与人的资格管理;②建立结算互保金和其他财务资源,防范流动性风险;③加强证券登记结算机构内部管理,完善证券登记结算系统软、硬件设施,防止操作风险;④建立完善的法律法规体系和健全的业务规则体系,减少结算行为和结算关系在法律上的不确定性,防范法律风险;⑤提高快速处置风险的能力,防止系统性风险的发生

第2题:

根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定,特约商户出现哪些情况,收单社(行)应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施?


正确答案: (1)收单社(行)提出调单时,特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
(2)收单社(行)有合理理由认定交易存在可疑处,或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。

第3题:

下列关于加强特约商户信用卡受理功能管理的说法,正确的是()

A、收单机构不得为从事资金借贷的商户开通信用卡受理功能

B、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当审慎开通信用卡受理功能

C、收单机构不得为从事酒店经营的商户开通信用卡受理功能

D、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户,收单机构应当通过限制单笔和日累计交易金额等措施强化风险控制。


参考答案:ABD

第4题:

下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是()。

  • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
  • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
  • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查,并采取相应处置措施
  • D、收单行应对商户进行有效监控,对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查,并采取相应处置措施

正确答案:D

第5题:

收单机构开展收单业务需严格防范风险,如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理?()

  • A、虚假申请
  • B、信用卡套现
  • C、交易量突增
  • D、恶意倒闭
  • E、交易量突减

正确答案:A,B,D

第6题:

世界各地防范证券结算风险的措施不包括()。

A:引入做市商制度,防范流动性风险
B:妥善选择结算银行,防范结算银行风险
C:采取盯市制度、收取担保品来防范价差风险
D:采取货银对付交收机制防范本金风险

答案:A
解析:
除上述BCD三项Z外,管理和防范结算风险的措施还包括:①采用事前防范措施,强化结算参与人的资格管理;②建立结算互保金和其他财务资源,防范流动性风险;③加强证券登记结算机构内部管理,完善证券登记结算系统软、硬件设施,防止操作风险;④建立完善的法律法规体系和健全的业务规则体系,减少结算行为和结算关系在法律上的不确定性,防范法律风险;⑤提高快速处置风险的能力,防止系统性风险的发生。

第7题:

根据我国银行监管机构规定,收单银行是指依据合同为特约商户提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务,并承担收单业务()相关责任的商业银行。

  • A、内部控制
  • B、风险管理
  • C、风险监测
  • D、系统管理

正确答案:B

第8题:

谨慎发展类商户有哪些更为严格的调查措施和审批程序()

A.设立更为严格的准入条件

B.建立风险管理部门参与的审批程序

C.加强日常监控和现场巡查

D.根据实际情况,收单行社应采取前三个月上门收单或要求商户交单、与商户协议延迟资金清算、前六个月屏蔽信用卡交易等风险防范措施


正确答案:ABC

第9题:

人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险?()

  • A、严格商户准入
  • B、提高现场检查频率
  • C、加强商户交易监控
  • D、商户风险信息共享
  • E、积极处理投诉

正确答案:A,B,C,D

第10题:

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定,银行对确认已出现信用卡套现,收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施,有权采取降低授信额度、止付等措施。()


正确答案:正确

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