开立单位结算账户时集中处理中心经办人员需审核的内容以下说法正确的是()。

题目
多选题
开立单位结算账户时集中处理中心经办人员需审核的内容以下说法正确的是()。
A

所提供的资料是否完整齐全

B

检查开户申请书、账户管理协议的内容及签章是否正确

C

是否已对法定代表人及授权经办人(若有)的身份证件进行联网核查

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第1题:

关于结算账户的开立、撤销,下列说法中正确的有()。

A:证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格,并开立结算账户
B:结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立资金交收账户和指定收款账户
C:结算系统参与人停止资金结算业务后,应向中国结算公司申请撤销结算账户
D:结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时,需重新开立新的结算账户

答案:A,C,D
解析:
证券公司参与结算应当按照规定向中国结算公司申请取得结算参与人资格。取得资格后,证券公司需要在中国结算公司开立结算账户。结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时,需及时在中国结算公司办理结算账户信息变更手续,结算系统参与人停止资金结算业务后,应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。结算参与人申请开立资金交收账户时,同时应在中国结算公司预留指定收款账户,用于接收其从资金交收账户汇划的资金。结算系统参与人无对应交易常位且已结清与中国结算公司的一切债权、债务后,可申请终止在中国结算公司的结算业务,撤销结算账户。

第2题:

单位银行结算账户开立时,根据我*行集中运营模式,作业中心在集中开户业务流程设立的“录入岗”及“审核岗”职责是什么?


正确答案: 1、录入岗负责对受理岗录入要素进行审核,根据支行提交的影像资料将开户信息补充完整;
2、审核岗负责就支行提交的客户资料进行完整性、合规性及合理性进行最终审核并确认是否开立。

第3题:

开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

关于结算账户的开立、撤销,下列说法正确的是( )。

  • A、结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时,需重新开立新的结算账户
  • B、证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格,并开立结算账户
  • C、结算系统参与人停止资金结算业务后,应结清与证券登记结算公司的债权、债务后,申请撤销结算账户
  • D、结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户:一个资金交收账户、一个指定收款账户

正确答案:B,C

第5题:

非一级法人存款人向平安银行申请开立同业银行结算账户时,一级法人授权书原件上需明确以下哪些要素()

  • A、其分支机构开立同业银行结算账户的开户银行
  • B、账户名称
  • C、用途
  • D、经办人员

正确答案:A,B,C,D

第6题:

关于结算账户的管理,下列说法中正确的是()

A:结算系统参与人停止资金结算业务后,应申请撤销结算账户
B:证券公司至少需开立三个结算账户,自营业务账户、经纪业务账户、资产管理账户
C:结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时,需重新开立新的结算账户
D:证券公司的客户交易结算资金和自有资金可以使用同一指定收款账户

答案:A
解析:
目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户,其他机构和个人无结算账户结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时,需及时在中国结算公司办理结算账户信息变更手续,结算系统参与人停止资金结算业务后,应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请

第7题:

单位银行结算账户集中开立业务,支行和集中作业中心工作分工和审核的要点是什么?


正确答案:单位银行结算账户集中开立是指支行在开立单位银行结算账户时对开户资料的真实性、完整性、合规性进行初审,扫描并录入相关信息后上传至总行集中作业中心,集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的完整性、合规性及账户开立的基本合理性进行审核。

第8题:

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()


答案:对

第9题:

单位结算账户开立时,应坚持()三分离。

  • A、受理、审核、录入
  • B、经办、主办、主管
  • C、受理、审核、主办
  • D、经办、主管、支行主管行长

正确答案:A

第10题:

单位银行结算账户集中开立时,集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的()进行审核。

  • A、完整性
  • B、合规性
  • C、连续性
  • D、账户开立的基本合理性

正确答案:A,B,D

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