进行对公网银签约时,应审核客户提交的证明文件复印件要素清晰、盖章齐全,单位授权经办人身份证真实、有效。(若单位确实不便提

题目
判断题
进行对公网银签约时,应审核客户提交的证明文件复印件要素清晰、盖章齐全,单位授权经办人身份证真实、有效。(若单位确实不便提供有效证明文件复印件的,应由经办柜员电话核实其开通网上银行意愿的真实性。)
A

B

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第1题:

单位客户在申请电话银行签约时,需携带的资料有()。

  • A、加盖本单位公章和法人章(或法人签字)的授权委托书
  • B、签约账户开户时使用的开户基本证明文件和组织机构代码证正本的原件及复印件
  • C、法人身份证原件及复印件
  • D、单位所有操作员的有效身份证件原件及复印件
  • E、加盖单位公章及账户预留印鉴的《企业客户电子渠道统一签约申请表》

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

受理行接到个人客户提交的网银签约资料后,应对以下()内容进行审核

  • A、询问客户交易原因,提高预防电信诈骗意识。
  • B、审核客户填写的《中国光大银行个人客户综合签约申请书》各要素是否全面、清晰、准确。
  • C、审核客户的工作单位和账户余额。
  • D、审核客户提供的身份证件同账户信息是否一致,是否为客户本人。

正确答案:A,B,D

第3题:

期货公司为单位客户申请交易编码时,应当按照规定要求向监控中心提交该单位客户的()。

A.有效身份证明文件扫描件
B.有效身份证明原件
C.有效身份证明复印件
D.有效身份证明复印件加原件

答案:A
解析:
根据《期货市场客户开户管理规定》第15条的规定,期货公司为单位客户申请交易编码时,应当按照规定要求向监控中心提交该单位客户的有效身份证明文件扫描件。

第4题:

进行账户基本信息变更的业务审核时,对公账户审核包括以下哪些内容()

  • A、变更银行结算账户申请书和特殊业务申请书内容是否正确无误,法人或被授权人签名确认。
  • B、身份证件是否符合实名制要求,如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效。
  • C、相关证明文件真实性、有效性。
  • D、复印件的盖章真实、齐全。
  • E、活期储蓄存款存折的真实性、有效性。

正确答案:A,B,C,D

第5题:

办理结售汇业务时,应对客户提交的有效身份证件及相关证明材料的()进行审核,应逐笔留存客户身份证件复印件。

  • A、基础性
  • B、有效性
  • C、真实性
  • D、适用性

正确答案:C

第6题:

网上银行签约客户不需提供()

  • A、《单位结算账户综合签约申请书》及《人民币单位银行结算账户综合服务协议》
  • B、《法人授权委托书》及加盖公章的法人有效身份证件复印件
  • C、加盖企业公章的操作员有效身份证件复印件
  • D、经办人有效身份证件原件
  • E、营业执照

正确答案:E

第7题:

授权柜员复审客户提交资料,应做到()。

  • A、审核客户提交的《单位客户电子银行服务申请表》是否加盖单位预留印鉴、单位公章及法人章,经办柜员和授权柜员对加盖的预留印鉴进行验印
  • B、审核《甘肃银行单位客户电子银行银行服务协议》中是否加盖企业公章及法人签章
  • C、审核《U-key客户领取确认单》、《授权委托书》和介绍信上是否有单位经办人员和法定代表人(授权代理人)签章,是否加盖单位公章
  • D、审核客户提交的有效身份证件的真实性和一致性

正确答案:A,B,C,D

第8题:

期货公司为单位客户申请交易编码时,应当按照规定要求向监控中心提交该单位客户的有效身份证明文件的原件和复印件。( )


答案:错
解析:
《期货市场客户开户管理规定》第十五条规定,期货公司为单位客户申请交易编码时,应当按照规定要求向监控中心提交该单位客户的有效身份证明文件扫描件。

第9题:

按广东农村信用社对广东金融结算服务系统集中代收付业务的规定,按其交易处理的要求,单位客户签约所需提交的材料不包括()

  • A、客户填写的《授权委托证明书》
  • B、法人代表有效身份证件原件及复印件
  • C、经办人有效身份证件原件及复印件
  • D、办理缴费业务的客户应提交与所缴纳费用相关凭证的复印件

正确答案:B

第10题:

以下属于办理口袋财务签约业务,需审核的风险点()

  • A、经办人身份证件是否真实有效
  • B、两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章
  • C、客户提供的资料是否齐全
  • D、申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章

正确答案:A,B,C,D

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