“三问”：一是问开户目的，了解客户选择兴业银行的第一原因和心理偏好；二是问公司背景，了解公司的特点包括企业规模、经营性质

《证券期货投资者适当性管理办法》第四十七条期货公司应当按照规定实行投资者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，了解客户的经济实力、专业知识、投资经历和风险偏好等情况，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。

《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十九条，证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险。解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。证券公司应当及时将客户开户资料提交期货公司，期货公司应当复核后与客户签订期货经纪合同，办理开户手续。故本题正确。

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：
一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是对合规部门管理层和工作人员问责
考点
合规管理的基本机制

《期货公司监督管理办法》第五十七条，期货公司应当按照规定实行投资者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，了解客户的经济实力、专业知识、投资经历和风险偏好等情况，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。

（1）红花与绿叶体现的是主配角关系。如何认识学校中的红花与绿叶实际上问的是在学校中哪些个体之间存在着配角关系，主角与配角，是个体之间的一一种关系，这种关系存在于一个国家、一个企业、- 一个家庭之间，也可以说存在于一切集体中。主角是整个故事的中心，是唯一的，但是没有了配角的陪衬、烘托，主角也无法彰显其魅力所在。就像“红花要绿叶陪衬”-样，主配角之间互相依托，相互陪衬。据材料所知，主配角关系有三种(1)教师与家长之间的主配角关系根据社会学的相关理论，将教师与家长的关系性质定位为主角一配角型关系，即红花与绿叶的关系，教师在教学管理中发挥着主导作用，家长不能过多干预。材料中家长的行为违背了其作为学校教育参与者的角色定位。(2)学生与学生之间的主配角关系主角只有一个，如果像材料中所言，每个学生都想在表演中站在前排，而不愿意站在后排，都想当红花，而不想当绿叶，那这个节目就无法表演了。所有，在活动中，学生要有集体主义精神，发挥个人所长，使红花和绿叶都能有所表现。(3)学生与教师之间的主配角关系教学活动是教师的教和学生的学的双向互动活动，在这个过程中要把坚持学生是主体和发挥教师的主导作用向结合，课外活动的组织应该发挥学生的积极性，教师要甘当绿叶。所以，学生的排位问题，也应该发挥学生的作用。（2）红花与绿叶体现的是主配角关系。如何认识学校中的红花与绿叶实际上问的是在学校中哪些个体之间存在着主配角关系，主角与配角，是个体之间的一一种关系，这种关系存在于一个国家、一个企业、- 一个家庭之间，也可以说存在于一切集体中。主角是整个故事的中心，是唯一的，但是没有了配角的陪衬、烘托，主角也无法彰显其魅力所在。就像“红花要绿叶陪衬”-样，主配角之间互相依托，相互陪衬。据材料所知，主配角关系有三种:(1)教师与家长之间的主配角关系根据社会学的相关理论，将教师与家长的关系性质定位为主角一配角型关系，即红花与绿叶的关系，教师在教学管理中发挥着主导作用，家长不能过多干预。材料中家长的行为违背了其作为学校教育参与者的角色定位。(2)学生与学生之间的主配角关系主角只有一个，如果像材料中所言，每个学生都想在表演中站在前排，而不愿意站在后排，都想当红花，而不想当绿叶，那这个节目就无法表演了。所有，在活动中，学生要有集体主义精神，发挥个人所长，使红花和绿叶都能有所表现。(3)学生与教师之间的主配角关系教学活动是教师的教和学生的学的双向互动活动，在这个过程中要把坚持学生是主体和发挥教师的主导作用向结合，课外活动的组织应该发挥学生的积极性，教师要甘当绿叶。所以，学生的排位问题，也应该发挥学生的作用。（3）教育是一个系统工程，学校教育和家庭教育是这个系统工程的两个最重要的相互依赖、相互作用的组成部分，彼此都有着不可替代的作用。教师和家长应加强沟通，形成一一个良性互动的教育局面，使家校保持一致，教师与家长沟通的策略有:(1)树立正确的沟通理念①教师应该在沟通中起导向作用。教师不仅是学生的“老师”，也应该是家长的“老师”，应该引导家长配合教育、教学过程，这也越来越成为教师的责任与义务;教师应该引导学生家庭的教育活动，给家长提供参考与建议，并取得家长的信任，让家长自愿合作:教师既要关注学生学习能力的成长，找到学生的“最近发展区”，②教师也应该认识到与家长系统的沟通、处理问题能够达到“事半功倍”的效果。身为合格的教师，仅仅完成备课、上课和修改作业是远远不够的，即应该关注课堂，也因该关注学生的问题。然而，解决学生问题，单单靠教师个人的力量显得十分薄弱。孩子时时刻刻受到家长的潜移默化的影响。因此，教师与学生家长系统的沟通能够提高解决问题的效率。(2)爱家长的孩子，取得家长的信任①教育，首先是情感的教育。家长最在意的是老师是不是关心我的孩子，面对爱自己孩子的老师，家长在才会拿出信任，才会配合教师的工作。②家长找老师时，情绪可能是平和的、或是紧张的，可能是温和理性、或是蛮横无礼。教师应该了解家长的来意，礼貌地了解情况及对方的看法，掌握他的此次谈话目的。然后教师应该理解家长的感受。先聆听，并表示理解，肯定家长的用心。最后，等家长平静后再解释。先从自身找原因，客观地分析问题，找到症结所在;然后与家长共同寻找解决问题的方法。(3)站在家长的角度，学会倾听，学会理解①教师和家长在认知互动和情感互动水平不同。教师是系统学习过教育学、心理学的知识，而家长却不然。而每个家长都对自己的孩子寄予厚望,他们希望教师给予关心与帮助。教师要站在家长的立场，考虑家长的感受,然后进行正确、科学的引导，找到教育学生的结合点。②教育工作本身就是很复杂的，即使教师有再多的实践经验和理论修养,也不可能做到十全十美、不出差错。随着家长文化素质水平的提高，他们的某些见解也是值得教师借鉴的。③虽然教师与家长的行为是朝着共同的目标，但两者的教育方法、思维方式、看问题角度等不同，产生隔阂或误会实属正常。为此，教师除了要尊重家长的态度和愿望，还必须学会科学的、有效的沟通方法，才能形成和谐的合作关系，为开展教育工作营造良好的氛围。(4)减少“抱怨”，字会“标赞”，取得豕长的协助教师在跟家长沟通时，首先简要介绍情况、客观地反映问题，尽可能多地谈及孩子的优点、优势、潜能，引导家长正确认识问题，共同寻找问题的原因、商定对策，让家长在乐观的基础上展望未来，只要让学生家长感觉到老师对孩子的真诚的关爱，提高他们的自信心，家长自然寻找好的方法。耐心地引导关心孩子，成为教师的有利助手。(5)平等对待，用真诚打动家长面对家长，不作为“专业人士”抬高自己;面对过分的要求，也不能因自己的失落而贬低自己。教师要不卑不亢，把现实展现给家长;教师站在了家长的角度来处理问题，尊重家长自由选择的权利,反而让家长信服自己。(6)掌握与家长沟通的技巧①沟通前应充分准备。沟通前教师要了解学生的性格、品行、爱好、学习方法、学习成绩，从而掌握讲话的主动权。在跟家长会见之前，教师应该想好约见家长的主题和目的。教师应该提前设计好如何切入主题、怎么描述学生的问题，怎样结束。②发现问题，及时沟通。在实际教学中，只是一些小事，但却发展到不可收拾，例如学生逃学，没有回家，在外边发生意外:学生情绪突然出现异常的，而后自杀的惨剧，这些我们都不陌生了。而这些事实就是因为缺乏及时沟通。教师应该时刻洞察班级中的细微变化，及时发现问题并跟家长沟通，做到防微杜渐。③与家长进行沟通时，需注重语言的艺术。a.先扬后抑一先肯定孩子的优点， 然后点出不足。b.避实就虛先稳定家长情绪，慢慢切入主题。教师的委婉，也体现了教师的理解与关怀，家长感受到教师用心，因此帮助教师积极解决问题，方便教师与家长共同分析、寻找问题所在并解决。c.学会淡化。孩子之所以成为“孩子”，是因为思想与智力不成熟，教师如果以成人的标准去要求孩子，那就大错特错了。家长担心的不是孩子犯下的错误，而是教师对于孩子所犯错误的认识与态度。④根据不同家长的类型进行交流。a.对于知识型的家长，跟他们沟通时，可以诚实应对，如实反映情况，他们一- 般都比较配合教师的工作。b.对于溺爱型的家长，要用“先扬后抑”法。教师首先要尊重家长的感情，先肯定后否定。然后教师要先用恳切的语言向家长反映情况，然后指出学生需要帮助的地方。c.脾气暴躁型的家长，要采用“和风细雨”的交谈方式。d.对放任不管型的家长，教师要表明每个学生都是特别的，都各自拥有各自不同的未来，学习并不是唯一的条件，想办法激发家长对孩子的爱心和预期，调动家长的积极性。⑤实事求是，犯错道歉。犯错道歉并不意味着懦弱。面对盛气凌人、溺爱孩子的家长，教师要坦然大方，不懦弱，开诚布公地指出学生的缺点。如果说话吞吞吐吐，含糊其辞，就会表明教师对学生无可奈何，有求于家长。这样家长会觉得教师能力差，性格懦弱，缺少经验，不可信赖。