除与兴业银行有约定外,符合以下条件之一的单位大额款项支付业务可以不需要进行核实()

题目
多选题
除与兴业银行有约定外,符合以下条件之一的单位大额款项支付业务可以不需要进行核实()
A

同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转

B

同一营业机构同户名客户办理的归还兴业银行贷款本息业务

C

缴纳税费

D

代发工资

参考答案和解析
正确答案: B,D
解析: 暂无解析
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第1题:

除银行与客户另有约定外,外汇()业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务可以不需要电话录音核实。

  • A、转汇
  • B、结汇
  • C、售汇
  • D、套汇

正确答案:B,C,D

第2题:

大额支付业务与小额支付业务除额度不同外没有其他的区别。


正确答案:错误

第3题:

单位客户现金取款达到大额资金支付标准,除了按规定进行系统授权外,也应比照大额资金支付进行()

  • A、电话核实
  • B、分层审批
  • C、现场核实
  • D、集中审批

正确答案:A,B

第4题:

关于大额款项支付核实工作说法正确的是()

  • A、分行在严格控制操作风险的基础上,可根据实际情况授权部分营业机构适当提高大额款项支付核实确认的起点金额,但有相关上限规定
  • B、分行可根据实际情况以及相关营业机构操作风险的防控能力,适当降低大额款项支付核实确认的起点金额
  • C、对于个别客户确有需要且明确要求提高或降低核实起点金额的,以客户通过书面方式约定的核实起点金额为准
  • D、通过同城清算系统或同城票据交换提交的支付业务,由分行根据所在地人民银行、银监会相关规定和内部控制实际情况制定具体的核实要求

正确答案:A,B,C,D

第5题:

客户从()发起的大额款项支付指令,可以不需要进行电话核实确认。

  • A、企业网银
  • B、手机银行
  • C、网上快捷支付
  • D、微信银行

正确答案:A

第6题:

事业单位收入的一切款项,除国家另有规定者外,都应于当日解交银行;一切支出款项,除国家规定可以用现金支付外,均应通过()。


正确答案:银行办理转账结算

第7题:

请列出几条不需要进行电话核实确认的大额款项支付业务。


正确答案: (一)同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户与单位通知存款(不含未按事先通知内容支取)、定期存款账户之间(不含提前支取)的互转;
(二)同一营业机构同户名客户办理的活期存款账户之间的互转;
(三)同一营业机构同户名客户办理的归还本*行贷款本息业务;
(四)单位客户缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务;
(五)与本*行签订协议,指定资金用途的款项划转业务,包括但不限于证券资金清算、单位第三方存管银行和证券间资金互转业务等;
(六)财政零余额款项划转,财政预算类账户资金上缴国库,以及财政机关上下级间的款项划转业务;
(七)在本营业机构办理符合规定业务范围及相关手续的保证金存款划转;
(八)与本*行签订委托协议,委托本*行主动发起的扣款,如代扣代缴公共事业性收费等;
(九)客户从企业网上银行发起的支付指令;
(十)外汇结汇、售汇、套汇业务以及客户外汇待核查账户转入外汇结算账户等外汇业务;
(十一)与客户书面约定不需要进行核实确认的其他大额款项支付业务。

第8题:

除银行与客户另有约定外,同一营业机构同户名客户办理的()账户与单位通知存款、定期存款账户、大额存单账户之间的互转可以不需要录音电话核实。

  • A、通知存款
  • B、定期存款
  • C、活期存款
  • D、大额存单

正确答案:C

第9题:

以下关于人民币同业偿付(受托)和代付(受托)业务的说法中,正确的是()

  • A、人民币国内信用证同业偿付业务下,兴业银行作为偿付行、凭申请行的承兑电文和授权付款指示向议付行支付的款项,纳入“112080同业代付款项”科目核算
  • B、申请行提前偿还偿付本息,兴业银行所收取的手续费(提前还款违约金)纳入“530199-990001其他营业外收入(业务)”科目核算
  • C、人民币国内同业代付业务下,兴业银行根据申请行委托,代理申请行支付的相关款项纳入“112080同业代付款项”科目核算
  • D、如代付业务的利息为预收的,申请行应向兴业银行预先支付的代付利息贷记“227102递延利息收入”

正确答案:A,B,C,D

第10题:

对于符合大额标准的开立银行汇票业务,不用与客户进行双线电话核实及审批。


正确答案:错误

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