延伸检查是指针对批量监管发现的风险线索开展的现场检查。由监管行责成经营行对风险环节或风险隐患进行核查评估,并将检查结果反

题目
判断题
延伸检查是指针对批量监管发现的风险线索开展的现场检查。由监管行责成经营行对风险环节或风险隐患进行核查评估,并将检查结果反馈监管行。
A

B

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第1题:

下列关于批量监管说法错误的是:()

  • A、批量监管是个人信贷业务贷后管理的核心手段
  • B、批量监管是运用C3等内外部数据信息进行监测,因此批量监管仅需采取系统查询、电话询问等非现场检查方式,无需进行现场检查
  • C、通过批量监管,信用风险的控制节点由风险发生之后移至风险发生之前,使贷后人员能够尽早发现风险
  • D、批量监管是通过监测分析关键风险环节,识别、管控、化解贷后风险的过程

正确答案:B

第2题:

关于个人贷款风险信号导入工作,以下表述正确的是()。

  • A、内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的,由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
  • B、外部监管检查发现风险信号的,由被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入C3系统
  • C、内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的,由被检查行将风险信号录入C3系统
  • D、外部监管检查发现风险信号的,由被检查行信贷管理部门将风险信号逐笔录入C3系统

正确答案:A,B

第3题:

商业银行信息科技风险监管方式主要环节包括( )。

A.风险评估与监管评级
B.非现场监管
C.现场检查
D.风险控制
E.持续监管

答案:A,B,C,D,E
解析:
监管方式主要分为非现场监管、现场检查、风险评估与监管评级、风险控制、持续监管五大环节。

第4题:

关于个贷业务贷后检查,以下说法错误的是()。

  • A、贷后检查是指通过现场手段,筛查发现个人信贷业务的贷款风险隐患或经营管理漏洞等,并对发现的风险和漏洞进行处置整改的行为
  • B、贷后检查分为常规检查、专项检查和尽职监督检查三种
  • C、尽职监督检查由经营行与管理行共同承担
  • D、常规检查以管理行为主,专项检查以经营行为主

正确答案:A,B,D

第5题:

客户维度风险信号的处理是指对批量监管和现场检查中发现的风险线索,实施闭环全流程管理的过程,以实现消除风险隐患根本目的。


正确答案:正确

第6题:

延伸检查是指针对批量监管发现的风险线索开展的现场检查。由监管行责成经营行对风险环节或风险隐患进行核查评估,并将检查结果反馈监管行。


正确答案:正确

第7题:

下列关于延伸检查的说法错误的是:()

  • A、延伸检查是针对批量监管发现的风险线索所开展的检查
  • B、延伸检查由监管行(个贷中心)责成经营行进行检查
  • C、延伸检查的内容包括客户信息、用途合规、押品信息、信贷资料真实性等六个方面
  • D、延伸检查完成后,检查结果应反馈至监管行(个贷中心)

正确答案:C

第8题:

下列关于风险处理工作的说法中,错误的是()

  • A、风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理
  • B、客户维度风险信号的处理是指对批量监管和现场检查中发现的风险线索、实施闭环全流程管理的过程
  • C、风险处理的流程包括信号导入、信号分级、预警发布、现场检查、跟踪督办、处置反馈六个方面
  • D、风险处理需要通过台账进行管理

正确答案:C

第9题:

个人信贷业务贷后管理的主要工作及流程是:()。

  • A、批量监管→风险处置→定期检查→档案管理
  • B、批量监管→现场检查→风险处置→信用收回
  • C、批量监管→现场检查→信用收回→风险处置
  • D、批量监管→风险处置→档案管理→现场检查

正确答案:B

第10题:

外部监管检查发现风险信号的,由()被检查行个贷中心将风险信号逐笔录入C3系统。

  • A、外部监管机构
  • B、被检查行所在一级分行
  • C、被检查行上级行
  • D、被检查行个贷中心

正确答案:D

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