根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有(  )。

题目
多选题
根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有(  )。
A

采取抽奖的方式销售理财产品

B

向客户出售保本型理财产品

C

采取赠送实物的方式销售理财产品

D

挪用客户认购、申购、赎回资金

E

将理财产品与存款进行强制性搭配销售

如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资本充足率的最低要求是()。

A:5%
B:6%
C:7%
D:8%

答案:B
解析:
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次。其中,第一层次为最低资本要求,即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。

第2题:

按照( ),对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

A.《商业银行产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》

答案:D
解析:
按照《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

第3题:

(2014年)根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资本充足率的最低要求是( )。

A.5%

B.6%

C.7%

D.8%


正确答案:B
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次。其中,第一层次为最低资本要求,即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。

第4题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行理财业务发生哪些情形,应当及时向中国银监会或其派出机构报告?


正确答案: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件;
(2)挪用客户资金或资产;
(3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;
(4)理财产品出现重大亏损;
(5)销售中出现的其他重大违法违规行为。

第5题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,说明高资产净值客户需满足的条件。


正确答案: (一)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;
(二)认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;
(三)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。

第6题:

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。

A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利

答案:A,B,D
解析:
我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行在销售理财产品时要做好风险揭示和信息揭露,真正做到“卖者有责”,并在此基础上实现“买者自负”。

第7题:

商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前2日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。


正确答案:错误

第8题:

我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包哪些?


正确答案: (一)有专门的部门受理和处理客户投诉;
(二)建立客户投诉处理机制,至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等;
(三)为客户提供合理的投诉途径,确保客户了解投诉的途径、方法及程序,采用本行统一标准,公平和公正地处理投诉;
(四)向社会公布受理客户投诉的方式,包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则;(五)准确记录投诉内容,所有投诉应当保留记录并存档,投诉电话应当录音;
(六)评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;
(七)定期根据客户投诉总结相关问题,形成分析报告,及时发现业务风险,完善内控制度。

第10题:

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、理财产品宣传材料
  • D、风险揭示书
  • E、客户权益须知

正确答案:A,B,D,E

更多相关问题