办理银行承兑汇票贴现业务,必须遵守以下原则()

题目
多选题
办理银行承兑汇票贴现业务,必须遵守以下原则()
A

严禁办理无真实贸易背景的票据贴现业务。

B

严禁办理手续上存在缺陷的票据贴现业务。

C

严禁办理未经查询的票据贴现业务。

D

严防客户通过票据贴现业务套取农村信用社信用。

E

严格调查、审查、审品。

F

制定内控严密、操作规范的管理办法。

参考答案和解析
正确答案: B,C
解析: 暂无解析
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第1题:

办理银行承兑汇票和贴现业务时应注意哪些事项?


正确答案: (1)办理承兑业务是否有真实贸易背景。
(2)公司业务人员是否每日核对保证金台账与会计账一致,有无挪用。汇票到期支付保证金款项是否有公司部门的扣款通知书。
(3)作废银行承兑汇票是否作会计传票中凭证日结库存清单附件。。
(4)办理贴现业务是否有真实贸易背景。银行承兑汇票背书是否连续。增值税发票是否真实,有无重复使用和涂改变造的现象。

第2题:

县联社办理银行承兑汇票贴现业务的资格实行核准制,必须具备以下资格才能获得资格()

  • A、经办县联社结算渠道必须畅通;
  • B、经办人员经过严格培训,并在有关银行业机构实习经办过银行承兑汇票贴现业务;
  • C、有专门的银行承兑汇票鉴别仪器;
  • D、制定了内控严密、操作规范的管理办法。

正确答案:B,C,D

第3题:

经人民银行许可办理贴现业务的农村信用社,一般只开展银行承兑汇票贴现业务。

判断对错


参考答案:对

第4题:

银行承兑汇票贴现申请人必须在农业银行开立以下之一账户,方可办理贴现业务()。

  • A、基本账户
  • B、一般账户
  • C、临时账户
  • D、专用账户

正确答案:A,B,C

第5题:

办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。


正确答案:正确

第6题:

向兴业银行申请商业汇票贴现应符合以下条件()。

  • A、贴现申请人原则上应在兴业银行开立存款账户。对于总行年度业务授权书认定属于低风险的银行承兑汇票贴现业务,其贴现申请人若因内部管理需要无法在兴业银行开立账户,经分行认定为优质客户的,可以办理贴现业务
  • B、商业承兑汇票贴现业务申请人或承兑人一方的信用等级必须在A级(含A级)以上
  • C、银行承兑汇票贴现业务,承兑行必须是已取得兴业银行同业客户票据授信额度的金融机构或兴业银行系统内各分支机构,总行年度业务授权书另有规定的除外
  • D、申请贴现的商业汇票必须合法、有效,符合兴业银行票据业务相关规章制度的要求

正确答案:A,B,C,D

第7题:

关于银行承兑汇票贴现业务,下列说法错误的是()。

  • A、银行承兑汇票贴现申请人必须在农业银行开立基本账户、一般账户或临时账户
  • B、汇票金额、期限等不符合规定票据不得办理贴
  • C、票据可以先贴现后查询
  • D、背书不连续,粘单不符合标准的票据不得办理贴现

正确答案:C

第8题:

办理银行承兑汇票业务必须遵守的原则。


正确答案: (一)、严禁办理无真实贸易背景的票据贴现业务;严禁办理手续上存在缺陷的票据贴现业务;严禁办理未经查询的票据贴现业务;严防客户通过票据贴现业务套取信用社信用。
(二)、严格调查、审查、审批。调查环节对票据业务贸易背景的真实性和票据的真实性负责;审查环节对客户资料的完整性、合规性和票据的真实性负责;审批环节对总体风险状况负责。

第9题:

办理银行承兑汇票贴现业务,必须遵守以下原则()

  • A、严禁办理无真实贸易背景的票据贴现业务。
  • B、严禁办理手续上存在缺陷的票据贴现业务。
  • C、严禁办理未经查询的票据贴现业务。
  • D、严防客户通过票据贴现业务套取农村信用社信用。
  • E、严格调查、审查、审品。
  • F、制定内控严密、操作规范的管理办法。

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

办理银行承兑汇票贴现业务时,必须向承兑行办理查询。


正确答案:正确

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