客户在境外留学、投资、商贸、务工等所得或需将未用完的资金汇回国内时,我行提供的汇兑产品包括。()

题目
多选题
客户在境外留学、投资、商贸、务工等所得或需将未用完的资金汇回国内时,我行提供的汇兑产品包括。()
A

跨境汇入汇款

B

预结汇汇款

C

旅行支票兑付

D

光票托收

参考答案和解析
正确答案: D,C
解析: 暂无解析
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第1题:

我行向个人客户提供的将资金汇出境外的业务包括( )。

A.电汇

B.票汇

C.旅行支票

D.速汇金


正确答案:ABCD

第2题:

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,( )。

A.不得为其提供资金账户

B.不得为其将财产转换为金融票据

C.不得为其将资金汇往境外

D.可以将其财产转换为金融票据,但不得提供资金账户

E.可以为其提供账户,但不得将其资金汇往境外


正确答案:ABC
题中ABC三项均为洗钱罪所规定的禁止性行为。故选ABC。

第3题:

以下哪些属于我行个人外汇业务客户群?()

A、小商贸客户

B、留学金融客户

C、侨汇客户

D、出国务工客户


参考答案:ABCD

第4题:

到期结(购)汇宝本产品是指境内客户在境内分行办理远期结(购)汇,境外关联公司在境外分行同时办理()资金交易产品,产品到期时境外客户可办理即期结(购)汇,锁定客户远期外汇交易成本。

  • A、远期相反方向
  • B、即期相同方向
  • C、即期相反方向

正确答案:A

第5题:

境内机构境外直接投资的境外企业因清算需汇回资金的,银行无需审核境外企业的清算审计报告或最近一期财务报表。


正确答案:错误

第6题:

目前,为拓展留学市场业务,代理开户见证业务作为我行“中银汇兑”品牌下的差异化产品重点推出,其中赴澳大利亚留学见证开户业务需要客户提供的资料有()。

A、身份证

B、护照

C、签证

D、入学通知书


本题答案:A, B, C, D

第7题:

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,( )。

A.不得为其提供资金账户
B.不得为其将财产转换为现金、有价证券
C.不得协助其将资金汇往境外
D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移
E.可以为其提供账户,但不得将其资金汇往境外


答案:A,B,C,D
解析:
银行工作人员不得为洗钱者提供下列服务:①提供资金账户;②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券;③通过转账或者其他结算方式协助资金转移;④协助将资金汇往境外;⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

第8题:

华侨在国内投资、经营获得的合法利润、其他合法收入和清算后的个人资金,不可以汇往境外。()


参考答案:错

第9题:

国内邮政汇兑特殊业务是邮政企业向客户提供的对相关汇款进行()等服务。

  • A、查询
  • B、退、改汇
  • C、冻结
  • D、挂失

正确答案:A,B,C,D

第10题:

我行向个人客户提供的将资金汇出境外的业务包括()。

  • A、电汇
  • B、票汇
  • C、旅行支票
  • D、速汇金

正确答案:A,B,C,D

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