个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。
个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
第1题：
A.出色的沟通能力和交流能力
B.个人资产雄厚
C.信誉是最重要的资产
第2题：
与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。
第3题：
个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。
A．分析客户财务状况
B．整合个人理财策略并提出个人理财方案
C．接受客户投送
D．监控个人理财方案的实施
E．理财策划方案的评估
第4题：
个人理财业务流程包括（）等步骤。
第5题：
以下关于个人理财的说法不正确的是（）
第6题：
个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。()
第7题：
以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）
第8题：
A.理财观念的改变
B.金融渠道的丰富
C.个人财富的增加
第9题：
个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划、（）。
第10题：
关于理财，下列说法错误的是（）