基金投资者评测的目的有()

题目
多选题
基金投资者评测的目的有()
A

帮助客户进行收支状况的评估,以决定适合的基金投资预算

B

帮助客户明确投资目的和投资目标以及对风险/回报的期望,以选择适合的基金类别

C

避免投资者在进行基金投资后才发现所购买基金的投资目标与自己的投资目标不相吻合

D

使客户选择最适合的基金而不是最好的基金

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相似问题和答案

第1题:

进行投资者教育活动,向投资人普及基金知识、充分揭示基金投资风险,目的是要培养投资者的理性投资行为,使投资者与基金市场发展同步成熟。( )


正确答案:√
了解基金投资者教育活动的意义。见教材第六章第五节,P153。

第2题:

基金投资者投资基金最主要的目的就是要实现资产的保值、增值。( )


正确答案:√

第3题:

进行投资者教育的主要目的是说服投资者积极进行基金投资。 ( )


正确答案:×
进行投资者教育的主要目的是使投资者充分了解基金、了解自己、了解市场、了解历史、了解基金管理公司,改变认识上的误区,根据自己的投资偏好和风险承受能力,在适当的时机,选择合适的基金进行投资。

第4题:

关于基金各阶段与投资者互动的重点,以下正确的是( )。

A.股权投资基金的募集阶段,投资者互动的重点是向投资者介绍股权投资基础知识
B.股权投资基金的投资及投后管理阶段,投资者互动的重点是向投资者介绍股权投资基础知识
C.股权投资基金的退出阶段,投资者互动的重点是向投资者介绍已投资项目的基本情况
D.股权投资基金的募集阶段,投资者互动的重点是向投资者介绍项目的收益情况已方便募集基金

答案:A
解析:
基金各阶段与投资者互动的重点:在股权投资基金募集、投资、管理、退出的不同运作阶段,基金管理人与投资者互动的重点各不相同。股权投资基金的募集阶段,投资者互动的重点是向投资者介绍股权投资基础知识,普及股权投资相关法律常识,介绍股权投资基金管理人基本情况,介绍相应股权投资基金产品的特点及风险收益特征,开展投资者风险教育。该阶段基金管理人主要通过基金合同、基金招募说明书、风险揭示书、风险调查问卷等材料与投资者进行互动交流。
股权投资基金的投资及投后管理阶段,投资者互动的重点是向投资者介绍已投资项目的基本情况,包括项目投资金额、已投项目的公司基本介绍及公司经营管理情况等。股权投资基金的退出阶段,与投资者互动的重点是介绍投资项目的退出预期、退出方式、已向投资者返还的投资本金及收益情况等。股权投资基金的退出阶段,与投资者互动的重点是介绍投资项目的退出预期、退出方式、已向投资者返还的投资本金及收益情况等。在投资及投后管理阶段以及退出阶段,基金管理人主要通过定期基金报告、投资者交流年会等方式与投资者进行互动交流。

第5题:

基金营销中进行投资者教育的主要目的就是使投资者充分了解基金从而完全避免投资 风险。 ()


答案:错
解析:
基金营销过程?中进行投资者教育的主 要目的是使投资者充分了解基金、了解自己、了解 市场、了解历史、了解基金管理公司,改变认识上 的误区,根据自己的投资偏好和风险承受能力,在 适当的时机,选择合适的基金进行投资。

第6题:

( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示


正确答案:A
A[解析]投资者教育是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。

第7题:

下列关于投资者保护工作的说法中,正确的有( )。
Ⅰ.投资者保护是基金监管机构的一项重要工作
Ⅱ.投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作
Ⅲ.投资者保护不等同于投资咨询
Ⅳ.投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明,投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作,也是一项长期的、基础性和常规性的工作。投资者保护,是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。

第8题:

进行投资者教育活动,在向投资人普及基金知识、充分揭示基金投资风险的同时,目的是要培养投资者的理性投资行为,使投资者与基金市场发展同步成熟。 ( )


正确答案:√

第9题:

基金评价的目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现,从而方便投资者进行基金之间的比较与选择。()


答案:对
解析:
基金评价的目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现,方便投资者进行基金之间的比较与选择。

第10题:

下列关于股权投资基金单一项目的收益分配方式的说法中,正确的有()。
Ⅰ.首先向投资者返还投资本金
Ⅱ.其次再把资金向基金投资者分配,用于弥补之前已处置的项目产生的投资亏损金额
Ⅲ.若基金有追赶机制,则剩余资金先按照约定的分配比例,在基金管理人和基金投资者之间进行分配
Ⅳ.若基金无追赶机制,则最后的剩余资金按照约定的分配比例,在基金管理人和基金投资者之间进行分配

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
单一项目的收益分配方式的具体分配流程一般如下:(1)每个投资项目退出后,退出资金先向投资者分配,直至分配金额达到投资者针对该退出部分对应的投资本金;(2)剩余资金向基金投资者分配,用于弥补之前已处置的项目产生的投资亏损金额;(3)剩余资金继续向基金投资者分配,直至基金投资者获得截至分配时点已收回的投资本金及门槛收益率计算的门槛收益;(4)上述分配完成后,按照基金是否有追赶机制,采用如下不同方式进行分配:①若基金无追赶机制,则最后的剩余资金按照约定的分配比例,在基金管理人和基金投资者之间进行分配。②若基金有追赶机制,则剩余资金先向基金管理人进行分配,直至基金管理人获得已分配门槛收益部分对应的业绩报酬(Ⅲ项说法错误);最后的剩余资金,按照约定的分配比例,在基金管理人和基金投资者之间进行分配。

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