对公低风险授信业务审查授信用途是否合法合规,以下哪些用途的申请,不得进行授信:()

题目
多选题
对公低风险授信业务审查授信用途是否合法合规,以下哪些用途的申请,不得进行授信:()
A

国家明令禁止的产品或项目;

B

违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;

C

违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;

D

其他违反国家法律法规和政策的贷款用途。

E

以上均可授信

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第1题:

根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,非授信业务风险监控责任人必须监控非授信业务资金用途,及时检查资金是否按照审批或合同约定用途使用并填写()。

  • A、《授信业务资金流向检查表》
  • B、《非授信业务申请人资格检查表》
  • C、《非授信业务资金流向检查表》
  • D、《非授信业务资金检查表》

正确答案:C

第2题:

以下哪项不属于低风险授信业务合规性审查原则()。

  • A、真实性原则
  • B、依法合规原则
  • C、责任自负原则
  • D、合理匹配性原则

正确答案:C

第3题:

商业银行不得对哪些用途的业务进行授信?


参考答案:商业银行不得对以下用途的业务进行授信:(一)国家明令禁止的产品或项目;(二)违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;(三)违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;(四)其他违反国家法律法规和政策的项目。

第4题:

对于正常授信业务授信用途及还款来源分析及评价包括()。

  • A、授信用途是否属于申请人的经营范围
  • B、授信总额度及分项额度是否合理
  • C、授信品种是否符合申请人生产经营实际需求
  • D、贸易背景是否真实和合理

正确答案:A,B,C,D

第5题:

授信审批部门对授信资料的完整性、合规性和项目的信用风险进行审查。


正确答案:正确

第6题:

审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等,以上是对()进行审查。

  • A、完整性
  • B、合规性
  • C、合理性
  • D、可行性

正确答案:D

第7题:

()岗位对授信业务程序的合规性负责,在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性,授信结果的准确性等。

  • A、授信调查
  • B、授信审查
  • C、授信审核
  • D、授信审定

正确答案:B

第8题:

根据商业银行审贷分离原则的要求,下列属于商业银行信贷审查岗职责的有()。

A:审查借款人、借款用途的合规性,审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策
B:审查授信业务的主要风险点
C:对客户进行信用等级评价,撰写调查报告
D:积极拓展信贷业务,搞好市场调查,优选客户,受理借款人申请
E:对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查

答案:A,B
解析:
选项C、D、E均为信贷业务岗的岗位职责,非信贷审查岗的岗位职责。

第9题:

审查按授信申报/审查/审批流程上报的、经授信管理部门初审后提交贷审会审议的正常类授信客户授信材料,并将审议同意的授信业务向行长提供审查意见。贷审会应就以下内容进行充分审议:()

  • A、对授信业务的政策合规性进行全面审视,尤其是授信投向、客户选择方面是否符合国家的经济金融政策、产业政策以及交通银行相关授信政策。
  • B、授信客户与交通银行历史往来情况,对交通银行的综合贡献度。
  • C、授信业务的主要风险点揭示,并有相应的应对措施。
  • D、授信方案是否体现了风险收益配比原则,授信条件和相应的授后管理要求对于该笔业务的已揭示风险防范是否合理有效。
  • E、可对客户评级和业务评级提出意见和建议。

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵(质)押物等方面的()进行审查。

  • A、合法性
  • B、合规性
  • C、齐备性
  • D、完整性

正确答案:A,B

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