()年,银监会《商业银行理财产品销售管理办法》出台,进一步对理财业务进行了全面规范。

题目
单选题
()年,银监会《商业银行理财产品销售管理办法》出台,进一步对理财业务进行了全面规范。
A

2009年

B

2010年

C

2011年

D

2012年

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第1题:

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

答案:B
解析:
2011年8月28日,中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

第2题:

下列()颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

答案:A,C
解析:
以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志,商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

第3题:

论述《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》对商业银行理财业务的影响。


参考答案:

对传统的一对一的单一信托计划理财业务合作模式构成了很大限制,商业银行理财业务的发展模式需要不断创新发展。体制的内在要求,既保证了国家对部分关系国计民生的基本金融服务定价的调控权力,又顺应了利率市场化改革和现代商业银行金融服务定价市场化的规律,促进了商业银行中间业务的良性发展。

第4题:

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行对理财资金进行投资管理时,应坚持()和()的原则。


正确答案:审慎;稳健

第5题:

按照( ),对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

A.《商业银行产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》

答案:D
解析:
按照《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益,在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

第6题:

银监会借鉴境外理财监管法规经验,吸收现行规定中关于()环节的相关规定,并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

A.销售管理
B.设计管理
C.推介管理
D.兑付管理

答案:A
解析:
借鉴境外理财监管法规经验,2011年8月28日,银监会公布了《商业银行理财产品销售管理办法》,在总结银监会过去有关理财产品销售管理相关规定的基础上,结合近年来理财业务出现的新情况,对理财产品销售业务流程及宣传销售文本提出了较多新的监管要求,并将取代原有理财业务监管文件中与其不一致的规定。

第7题:

针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,银监会于(  )下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。

A.2009年7月
B.2009年9月
C.2007年9月
D.2007年7月

答案:A
解析:
针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,银监会于2009年7月下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。

第8题:

下列关于我国银行理财产品市场改革和深化发展阶段的描述,错误的是(  )。

A. 《商业银行理财产品销售管理办法》的颁布实施在理财产品销售规范化方面得到了较大提高
B. 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行做到每个产品单独管理、建账和核算
C.部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求
D.受全球性金融危机影响,理财产品零/负收益和展期事件不断暴露,法律法规密集出台

答案:D
解析:
银行理财产品市场的规范阶段,主要特点是受全球性金融危机影响,理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露,法律法规的密集出台等。D.项是银行理财产品市场的规范阶段的特点。

第9题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行理财业务发生哪些情形,应当及时向中国银监会或其派出机构报告?


正确答案: (1)发生群体性事件、重大投诉等重大事件;
(2)挪用客户资金或资产;
(3)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损;
(4)理财产品出现重大亏损;
(5)销售中出现的其他重大违法违规行为。

第10题:

根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应将理财客户划分为()和(),并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。


正确答案:有投资经验客户;无投资经验客户

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