资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。()

题目
判断题
资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。()
A

B

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第1题:

农村中小金融机构合规部门工作人员或法律顾问出具的审查型法律意见书中,重大经营决策审查不包括()

  • A、企业改制的合法合规性审查
  • B、企业上市的合法合规性审查
  • C、股份转让的合法合规性审查
  • D、其他部室提交的招标文件的合法合规性审查

正确答案:D

第2题:

信用社主任承担审查岗责任,主要负责随时评级授信资料的()审查。

  • A、完整性
  • B、合规性
  • C、真实性
  • D、科学性
  • E、系统性

正确答案:A,B

第3题:

“审查授信资料是否完整有效,包括授信客户贷款卡等信息资料、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等”,这属于信贷审查职责中的( )。

A.合规性审查

B.完整性审查

C.合理性审查

D.可行性审查


正确答案:B
解析:完整性审查是指审查授信资料是否完整有效,包括授信客户贷款卡等信息资料、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等。

第4题:

授信审批部门对授信资料的完整性、合规性和项目的信用风险进行审查。


正确答案:正确

第5题:

审查贷款资料应根据借款人种类不同,进行差异化审查,重点审查农户、非农户贷款材料的()。

  • A、合法性、合规性
  • B、真实性、完整性
  • C、完整性、合规性
  • D、合法性、完整性

正确答案:C

第6题:

单一非金融法人客户一般授信业务合规性审查中申请人合规性审查包括()。

  • A、申请人主体资格审查
  • B、信用状况审查
  • C、与成都农村商业银行股份有限公司关联性审查
  • D、单一客户最高贷款额审查

正确答案:A,B,C,D

第7题:

放款监督岗审查审核工作内容主要包括()。

  • A、授信申请资料完整性审查
  • B、系统信息登录准确性
  • C、放款前授信条件落实情况
  • D、法律(合同)文本合规性的审查

正确答案:A,B,C,D

第8题:

关于合规审查表述错误的是()。

A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核

B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵,与现有规则有无冲突等等

C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作

D.合规审查的依据包括外规和内规


正确答案:A

第9题:

以下哪项不属于低风险授信业务合规性审查原则()。

  • A、真实性原则
  • B、依法合规原则
  • C、责任自负原则
  • D、合理匹配性原则

正确答案:C

第10题:

授信审查主要包括对授信业务哪些方面的审查()。

  • A、完整性
  • B、合规性
  • C、安全性
  • D、可行性

正确答案:A,B,C,D

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