对银行业金融机构高息揽存情况的检查主要包括哪些方面()

题目
多选题
对银行业金融机构高息揽存情况的检查主要包括哪些方面()
A

检查银行业金融机构是否与存款人签订高息存款协议,直接提高存款利率

B

检查银行业金融机构是否采取贴水、支付手续费等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处

C

检查银行业金融机构是否采取协储手续费、吸储奖等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处

D

检查银行业金融机构是否将存款考核指标分解下达到职工个人,并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩

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第1题:

按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第2题:

下列行为符合公平竞争的是:()。

A.高息揽存或变相高息揽存

B.降低贷款条件争揽客户、开展授信营销

C.以低于成本价格向客户提供产品和服务

D.在国家规定范围内下浮利率发放贷款


正确答案:D

第3题:

对银行业金融高息揽存情况的检查主要包括哪些方面:()。

A.检查银行业金融是否与存款人签订高息存款协议,直接提高存款利率

B.检查银行业金融是否采取贴水、支付手续费等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处

C.检查银行业金融是否采取协储手续费、吸储奖等形式,向储户、单位存款的经办人和关系人支付法定利息以外的费用或好处

D.检查银行业金融是否将存款考核指标分解下达到职工个人,并将存款考核指标与职工个人的正常工资、奖金、福利、行政职务安排挂钩;


参考答案:ABCD

第4题:

金融机构高息揽存多支付给储户的部分是否可以免税()。

  • A、可以
  • B、不可以
  • C、以奖金的名义可以
  • D、不能确定

正确答案:B

第5题:

银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则,下列( )行为采用了不正当竞争手段。

A.高息揽存或变相高息揽存
B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C.对同业人员进行歪曲、诋毁
D.在债券投标过程中,恶意压低价格
E.以成本价格向客户提供产品


答案:A,B,C,D
解析:
以成本价格为客户提供产品属于银行正当经营,其他选项均属不正当竞争。

第6题:

商业银行对公存款业务不合规主要表现在()。

A、违法设立对公存款营业网点

B、高息揽存

C、账外经营

D、账户使用不规范


参考答案:ABCD

第7题:

银行业从业人员在办理本外币存款业务中,不得高息揽存或变相高息揽存。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第8题:

银行员工以()等方式直接向客户非法吸收资金。

A.高息揽存

B.公款私存

C.利益诱惑

D.团伙作案


答案:ABCD

第9题:

银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。


正确答案: 对其业务活动及其风险状况,开展非现场监管和现场检查。

第10题:

高息揽存或利用其他不正当手段吸收存款的,给予直接责任人()。

  • A、警告
  • B、记过
  • C、留用察看
  • D、解除劳动合同

正确答案:D

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