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多选题商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。A董事会和高级管理层的监督B健全资本评估程序的基本要素C评估程序应覆盖的风险D监测和报告E内部控制的检查

题目
多选题
商业银行对资本充足率达标负首要责任，银行应建立资本评估程序，完善的资本评估程序应包括以下（）方面的内容。
A

董事会和高级管理层的监督

B

健全资本评估程序的基本要素

C

评估程序应覆盖的风险

D

监测和报告

E

内部控制的检查

参考答案和解析
正确答案： E,B
解析： 暂无解析
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第1题：

以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（ ）。

A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
B.商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任
C.监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查
D.董事会和高级管理层应制定保持资本水平的战略和相应的制度安排
E.董事会和高级管理层建立完善的内部资本充足评估程序,识别、计量和报告所有重要的风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。 商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任，并应建立完善的内部资本充足评估程序，识别、计量和报告所有重要的风险，系统、客观地评估这些风险和分配相应的资本，并制定保持资本水平的战略和相应的制度安排。
监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险。

第2题：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（　　）。

A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

答案：D
解析：
D项，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

第3题：

按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行高级管理层负责资本充足率管理工作,主要包括()。

A.制定资本充足率管理的规章制度

B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序

C.定期评估资本充足率水平

D.加强对资本评估程序的检查和审计


参考答案：ABCD

第4题：

完善的资本评估程序的基本要素包括哪些（）

  • A、识别计量和报告所有实质性风险的政策和程序
  • B、根据风险调整资本水平的程序
  • C、确定银行资本充足率的程序
  • D、完善的内部控制检查和审计程序

正确答案:A,B,C,D

第5题：

商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


答案：错
解析：
商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

第6题：

根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。

A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次

答案：D
解析：
D项，内部资本充足评估程序应当至少每年实施一次，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

第7题：

完整的资本充足率评估程序包括(?)。

A.董事会和高级管理层的监督
B.健全的资本评估
C.风险的全面评估
D.完善的监测和报告系统
E.健全的内部控制检查

答案：A,B,C,D,E
解析：
监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估。完整的资本充足率评估程序包括五个方面：董事会和高级管理层的监督、健全的资本评估、风险的全面评估、完善的监测和报告系统、健全的内部控制检查。?

第8题：

监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估，以下属于资本充足率评估程序的有( )

A．董事会和高级管理局的监督

B．健全的资本评估

C．风险的全面评估

D．完善的监测和报告系统

E．健全的内部控制检查


正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】略。

第9题：

商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（）

  • A、制定本银行资本充足率管理的规章制度
  • B、完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序
  • C、定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制
  • D、加强对资本评估程序的检查和审计
  • E、确保各项监控措施的有效实施。

正确答案:A,B,C,D,E

第10题：

银行的董事会和高级管理层有责任开发一个（）来评估经营过程中方的风险和控制环境。

  • A、数学模型
  • B、内部资本评估程序
  • C、内部评估程序
  • D、内部评估流程

正确答案:B

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