现场检查立项的主要依据是监管流程各阶段形成的监管成果,具体包括哪些()

题目
多选题
现场检查立项的主要依据是监管流程各阶段形成的监管成果,具体包括哪些()
A

《机构概览》

B

日常监测分析结果

C

《风险评估报告》

D

上一次现场检查报

E

内外部审计报告

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第1题:

征信监管部门对征信市场主体的具体监管方式,现阶段主要为非现场监管和现场检查。( )

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第2题:

风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,除了规划监管行动和风险评估,其他的流程有( )。

A.了解机构

B.准备风险为本的现场检查

C.对监管结果汇总报告

D.实施风险为本的现场检查并确定评级

E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测


正确答案:ABDE
解析:风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,具体包括:了解机构、风险评估、规划监管行动、准备风险为本的现场检查、实施风险为本的现场检查并确定评级、采取监管措施、效果评价和持续的非现场监测,所以A、B、D、E项正确。

第3题:

()是实现非现场监管与现场检查有机结构的重要保证。

A.监管报告

B.现场检查立项

C.现场检查方案

D.现场检查报告


参考答案:B

第4题:

风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,除了了解机构和风险评估,其他的流程有()

A.规划监管行动
B.准备风险为本的现场检查
C.现场检查结束后公布监管处罚措施,结束监管活动
D.实施风险为本的现场检查
E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

答案:A,B,D,E
解析:
风险监管框架涵盖了六个相互衔接的、循环往复的监管步骤:
①了解机构。机构的情况可以从准入申请文件、机构自身对外公开的资料、日常监管过程中积累的各类信息以及专门会谈和走访等方式获得。
②风险评估。风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。
③规划监管行动。该步骤的主要任务是根据风险评估结果有针对性地制定监管和检查计划,起到连接风险评估与实施监管行动的桥梁作用。
④准备风险为本的现场检查。在确定了监管和检查计划后,便进入监管行动的实施阶段。
⑤实施风险为本的现场检查。根据机构大小、复杂程度和风险状况,按照检查前准备工作确定的思路进行有目的、有限度地检查和测试,是风险为本现场检查有别于以往检查的一大特色。
⑥监管措施、效果评价和持续的非现场监测。这个步骤是风险为本监管的后续阶段,也是最能体现持续有效监管的阶段。

第5题:

非现场监管的程序包括( )。

A.制订监管计划

B.日常监管分析

C.风险评估

D.现场检查立项

E.监管评级


正确答案:ABCDE
解析:非现场监管的程序包括制订监管计划;监管信息收集,编制机构概览;日常监管分析;风险评估;现场检查立项;监管评级;后续监管。

第6题:

非现场监管工作的程序包括制定监管计划、监管信息收集、日常监管分析、( )现场检查立项、监管评级和后续监管七个阶段。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险衡量

D.风险决策


正确答案:B

第7题:

现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用的措施。非现场监管的主要依据是( )。

A.紧急介入

B.风险评估

C.报表制度

D.现场检查


参考答案:C
解析:非现场监管主要是通过报表制度建立风险预警机制;现场检查:监督检查机构的经营状况,金融机构的风险评估。

第8题:

()是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点,是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。

A.日常监管分析

B.风险评估

C.现场检查立项

D.监管评级


参考答案:C

第9题:

风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,除了规划监管行动和风险评估,其他的流程有()。

A.了解机构
B.准备风险为本的现场检查
C.对监管结果汇总报告
D.实施风险为本的现场检查并确定评级
E.持续的非现场监测

答案:A,B,D,E
解析:
风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,具体包括了解机构,风险评估,规划监管行动,准备风险为本的现场检查,实施风险为本的现场检查并确定评级,监管措施、效果评价和持续的非现场监测。

第10题:

银行监管的流程主要包括( )非现场监管和现场监管三个部分。

A、业务流程
B、市场准入
C、市场监管
D、合规监管

答案:B
解析:
B
银行监管的流程主要包括市场准入、非现场监管和现场监管三个部分。

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