《有效银行监管核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、监管方式以及监管当局的纠正权力等诸多方面提出22条原则。()

题目
判断题
《有效银行监管核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、监管方式以及监管当局的纠正权力等诸多方面提出22条原则。()
A

B

参考答案和解析
正确答案:
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第1题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。( )


正确答案:×
巴塞尔银行监管委员会发布的《有效银行监管的核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、持续监管手段以及监管权力等诸多方面提出了基本要求。

第2题:

巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》,是在总结国际银行监管实践与经验基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最高要求。(  )


答案:错
解析:
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。

第3题:

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管的最佳做法,是有效银行监管的最高要求及规范做法。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:最佳做法是有效银行监管的最低标准而不是最高要求及规范做法。

第4题:

有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则,包括:有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则,请问:“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录,从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则:()

  • A、审慎法规和要求
  • B、持续银行监管手段
  • C、信息要求
  • D、正式监管权力

正确答案:C

第5题:

《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括( )。

A.与履行监管职责相适应的充分法律授权
B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查
D.有符合规定的资本充足率

答案:D
解析:
《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准,有足够的监管能力实施充分、有效的审查,并作出审慎决定。

第6题:

《有效银行监管的核心原则》是有效银行监管的最高标准。( )


正确答案:×
《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最低标准。

第7题:

《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括( )。

A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查
B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权
D.有符合规定的资本充足率

答案:D
解析:
《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有与履行监管职责相适应的充分法律授权、有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准,有足够的监管能力实施充分、有效的审查,并作出审慎决定。

第8题:

下列选项中,属于《有效银行监管的核心原则》内容的有( )。 A.流动性风险 B.并表监管 C.发照标准 D.监管当局纠正和整改权力 E.对关联方的风险暴露


正确答案:ABCDE
《有效银行监管的核心原则》(巴塞尔委员会,2006年10月)共包含了25项原则:目标、独立性、权力透明度和合作;许可的业务范围;发照标准;大笔所有权转让;重大收购;资本充足率;风险管理程序;信用风险;有问题资产、准备和储备;大额风险暴露限额;对关联方的风险暴露;国家风险和转移风险;市场风险;流动性风险;操作风险;银行账户利率风险;内部控制和审计;防止利用金融服务从事犯罪活动;监管方式;监管技术;监管报告;会计处理和披露;监管当局纠正和整改权力;并表监管;母国和东道国的关系。五个选项均是《有效银行监管的核心原则》的内容。

第9题:

巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则是( )。

A.独立监管原则
B.协调监管原则
C.审慎监管原则
D.跨境合作监管原则

答案:C
解析:
审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则,也是巴塞尔银行监管委员会于1997年发布的《有效银行监管的核心原则》的一项重要核心原则。

第10题:

《有效银行监管的核心原则》的核心是对银行机构资本充足率的监管。()


正确答案:错误

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