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ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为

题目
判断题
ROCA评级主要是对商业银行分行进行的风险评级。包括四个方面：风险管理R、营运管理O、合规性C、资产质量A。评级结果分为正常、基本正常、关注、有问题、危机共五级。（）
A

对

B

错

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第1题：

下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。

A．BOCA评级法又称母行支持度评估法

B．BOCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管

D．CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系


正确答案：A

第2题：

下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。

A.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法
B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分
C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系
D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度

答案：D
解析：
内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度。其中，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成。

第3题：

根据《广东华兴银行营运检查发现风险评级管理办法》,监管机构给我行营运内控提出的风险提示属外部政策,相应的整改不应纳入我行营运风险评级进行管理。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错

第4题：

信用评级机构对商业银行的评级一般包括个体评级和支持评级两个方面，并以个体评级为主来确定银行的最终信用级别。个体评级主要分析影响银行信用质量的（）。

  • A、外部环境
  • B、运营因素
  • C、财务实力
  • D、内部风险管理
  • E、所有权结构

正确答案:A,B,C,D

第5题：

《商业银行资本充足率管理办法》中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的（）为基准。

  • A、内部信用评级结果
  • B、评估公司信用评级结果
  • C、信用评级结果
  • D、外部信用评级结果

正确答案:D

第6题：

商业银行应书面记录内部评级的重要过程,至少包括:()。

A.内部评级在信用风险管理和资本管理中的作用

B.各类风险暴露评级体系的适用性和依据

C.评级目标

D.资产组合分类


答案:B,C,D

第7题：

商业银行监管评级要素包括（ ）。

A.资本充足
B.资产质量
C.管理质量
D.盈利状况
E.市场风险

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行监管评级要素共7项，分别为资本充足（C）、资产质量（A）、管理质量（M）、盈利状况（E）、流动性风险（L）、市场风险（S）和信息科技风险（Ⅰ）。

第8题：

下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。

A．ROCA评级法又称母行支持度评估法

B．ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估

C．SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管

D．CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系


正确答案：A
解析：SOSA评级方法又称母行支持度评估法。归纳风险评级的主要方法：
  (1)CAMELS评级。capital adequacy，asset quality，management，earnings，liquidity，sensitivitytomarket risk资本充足率、资产质量、管理、盈利、流动性、市场风险敏感度；共分为5个级别，1级信用状况最好，5最次。
  (2)其他方法。ROCA方法，考虑到外资行的分行和代理行不是独立的法人，riskmanagement；operational controls；compliance；asset quality，风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量。SOSA方法，strength of support assessment，这个是指对外国银行进行有效经营和背景支持的评估，又称母行支持度评估法。

第9题：

下列对风险评级方法的说法中，不正确的是（）。

  • A、CAIVIEIs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
  • B、S0SA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进衍监管
  • C、R0CA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估
  • D、R0CA评级法又称母行支持度评估法

正确答案:D

第10题：

关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

  • A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
  • B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
  • C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
  • D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

正确答案:A,B,C,D

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