办理调整的业务审核包括以下哪些操作()

题目
多选题
办理调整的业务审核包括以下哪些操作()
A

审核利息计算是否正确,利率与约定的是否相符。

B

审核错账能否使用冲正交易改正。

C

审核是否有权限进行相关调整,按规定调整是否需经有权部门审批通过。

D

审核银行卡是否已关联其他贷款账户。

E

审核银行卡状态是否正常。

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第1题:

在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生?()

  • A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码(或口令等)。
  • B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
  • C、不确认客户真实意愿授权办理业务
  • D、不审核凭证授权

正确答案:A,B

第2题:

网上银行业务操作的授权员负责监督经办员办理业务的全过程,并对经办员办理的业务进行审核授权。


正确答案:正确

第3题:

客户申请办理漫游汇款兑付业务时,柜员的业务审核重点有哪些?


本题答案:(1)申请书要素填写是否齐全,业务类型是否选择“支取”,漫游汇款号是否填写完整。
(2)收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。代理他人支取的,应同时出示代理人和被代理人的身份证件,并将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面。
(3)客户要求支取现金的,是否符合人民银行现金管理的有关规定。

第4题:

账户调整业务必须作为特殊业务,经有权人审核授权,双人办理.


正确答案:正确

第5题:

办理代理业务应对被代理单位的哪些资料进行审核?


正确答案: 1.对委托账户的分户代理金额合计数及代理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭证上的数据核对相符
2.检查核对代理收付的账户信息是否符合委托协议的规定
3.检查办理代理业务的存款账户的合法性

第6题:

抹账冲账业务操作流程内容包括: ①错账审核及审核签字授权; ②错账处理申请; ③打印相关凭证(登记留存相关记录); ④错账调整。 正确的排列顺序是()

  • A、②①④③
  • B、①②③④
  • C、④③②①
  • D、③④①②

正确答案:A

第7题:

网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证,防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金?()

  • A、银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务
  • B、银行汇票兑付业务
  • C、银行本票解付业务
  • D、支票受理业务
  • E、国债兑付、储蓄存单(折)取款业务

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

办理无卡销户业务时应审核哪些内容?()

A、审核卡是否办理书面挂失

B、审核卡是否为附属卡、是否关联附属卡

C、审核身份证件的有效性和真实性

D、是否持卡人办理销户业务


参考答案:ABCD

第9题:

办理助农取款的业务审核,服务点工作人员的审卡工作包括以下哪些内容?()

  • A、审核卡片贴有“银联”标识
  • B、审核卡片上无“样卡”、“专用卡”字样
  • C、审核卡片上无“VOID”字样
  • D、审核卡片无毁坏或涂改痕迹
  • E、审核照片卡上的照片为持卡人本人

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

办理外币兑换业务应审核哪些材料?


正确答案: 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理:
(1)捐赠:经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定;
(2)赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等;
(3)遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书;
(4)保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定;
(5)专有权利使用和特许收入:付款证明、协议或合同;
(6)法律、会计、咨询和公共关系服务收入:付款证明、协议或合同;
(7)职工报酬:雇佣合同及收入证明;
(8)境外投资收益:境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明;
(9)其它:相关证明及支付凭证。
境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理:
(1)房租类支出:房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知;
(2)生活消费类支出:合同或发票;
(3)就医、学习等支出:境内医院(学校)收费证明;
(4)其它:相关证明及支付凭证。

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