单选题以下哪一项不属于广东农村信用社对个人支票账户开户的风险控制?()A 审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全B 预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管C 个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回D 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认

题目
单选题
以下哪一项不属于广东农村信用社对个人支票账户开户的风险控制?()
A

审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全

B

预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管

C

个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回

D

将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认

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第1题:

为客户办理个人支票退折业务时,交易结束,柜员将()交客户。

  • A、身份证件原件
  • B、通用凭证第二联
  • C、存折账户内页
  • D、存折账户封面

正确答案:A,B,C

第2题:

以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制()

  • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
  • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
  • C、销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息
  • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件,提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • E、审核开户录入要素,如产品子类、存期,"[000899]定期扣款入口交易"录入要素,如每月定期扣款、扣款金额等

正确答案:D,E

第3题:

广东农村信用社个人支票账户开户的交易处理中,操作以下哪一项交易出售支票?()

  • A、“[062001]个人客户基本信息创建“
  • B、“[129290]售出支票打印“
  • C、“[062000]开户入口“
  • D、“[029160]重要空白凭证售出“

正确答案:D

第4题:

广东农村信用社支付结算业务中支票业务的规定,对支票业务风险提示中对出售支票的要求描述不正确的是()

  • A、禁止内部人员代客户购买支票
  • B、存款人领购支票,必须填写“客户重要空白凭证购买(交回)单“并用预留银行的签章确认
  • C、发售支票每个账户只允许一次一本
  • D、存款账户结清时,要求存款人必须将全部剩余空白支票交回银行注销

正确答案:C

第5题:

以下哪些属于广东农信社对开立验资存款账户的主要风险控制()

  • A、严格按照账户开户流程审核资料,其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查,以防虚假验资
  • B、缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致,用途必须列明是注册资金(或投资款或验资款)
  • C、开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
  • D、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
  • E、柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因

正确答案:A,B

第6题:

以下哪一项不属于广东农村信用社个人支票账户开户的业务审核内容?()

  • A、审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
  • B、审核存款人身份证件是否真实有效
  • C、审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
  • D、核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符

正确答案:D

第7题:

以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()

  • A、审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
  • B、销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
  • C、办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
  • D、审核取款人的身份证件,如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
  • E、如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

客户办理活期/银行卡/支票户转整整开户业务业务审核()。

  • A、审查存折,卡,支票的真实性。
  • B、存款凭条姓名,金额等要素字迹是否涂改,填写的要素是否齐全。
  • C、对凭印支取的,还需审核其印鉴是否与预留印鉴相符。
  • D、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件是否符合实名制要。

正确答案:A,B,C,D

第9题:

个人支票账户销户后,哪些资料需要一并专夹保管()

  • A、销户业务交易单
  • B、销户申请书
  • C、印鉴卡
  • D、客户交回的支票
  • E、账户开户资料

正确答案:B,C,E

第10题:

广东农信社定活两便储蓄存款销户的后续处理包括以下哪些操作()

  • A、客户交回的支票加盖"作废"及"附件"章,剪掉右上角(保留支票号)
  • B、转账业务交易单作传票,单位存款证实书、进账单附传票后作附件
  • C、柜员在开户申请书、预留印鉴卡补充填写相关要素,并将资料交与后台人员或网点主管审核
  • D、将身份证件、客户回单、款项交予客户,并提醒客户核对
  • E、业务交易单作为当天记账传票,收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件

正确答案:D,E

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