单选题欧盟制定的资本要求指南（CRD），其监管对象是：（）A 银行B 金融服务中心C 银行与金融服务中心D 欧盟各国的中央银行

题目

单选题

欧盟制定的资本要求指南（CRD），其监管对象是：（）

银行

金融服务中心

银行与金融服务中心

欧盟各国的中央银行

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第1题：

ISDA对券商净资本监管修正案标志着证券监管部门对券商监管资本的要求与巴塞尔委员会对银行的监管资本要求已趋于一致。

正确答案：×
2003年11月6日，美国证券交易委员会公布了针对1934年证券交易法案中关于监管净资本要求的修订征象意见稿。2004年6月21日正式颁布修正案，宣布于2004年8月20日生效。SEC对券商净资本监管修正案标志着证券监管部门对券商监管资本的要求与巴塞尔委员会对银行的监管资本要求已趋于一致。

第2题：

欧盟偿付能力I可追溯到20世纪70年代的资本监管标准,其特点不包括()。

A、易于操作

B、资本要求主要与业务规模挂钩

C、能全面反映公司风险

D、计算简单

答案：C

第3题：

下列关于银监会对银行采取措施的说法，不正确的是( )。

A．对资本充足的商业银行，银监会鼓励其介入部分高风险业务

B．对资本不足的商业银行，银监会要求其限制固定资产购置

C．对资本严重不足的商业银行，银监会可以要求其调整高级管理人员

D．对资本不足的商业银行，银监会下发监管意见书，并要求商业银行在接到监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

正确答案：A

第4题：

下列关于泛欧金融监管改革法案的相关表述，正确的有（）。

A:欧洲系统性风险委员会将负责监测整个欧盟金融市场可能出现的宏观风险
B:欧盟将新设三个监管局，分别负责对银行业、保险业和金融市场交易活动实施监管
C:泛欧金融监管体系从微观和宏观两方面入手构建监督体系
D:该法案要求在欧盟层面上新设四大监管机构，加强对整个欧盟金融市场，尤其是跨国金融巨头的监管

答案：A,B,C,D

解析：

泛欧金融监管体系将从微观和宏观两方面入手，通过在欧盟层面上新设四大监管机构，加强对整个欧盟金融市场，尤其是跨国金融巨头的监管，更好地监测和防范金融风险。从微观方面来看，欧盟将新设三个监管局，分别负责对银行业、保险业和金融市场交易活动实施监管，总部分别位于英国伦敦、德国法兰克福和法国巴黎。从宏观方面来看，一个主要由成员国中央银行行长组成的欧洲系统性风险委员会将负责监测整个欧盟金融市场上可能出现的宏观风险，及时发出预警并在必要情况下建议应采取的措施为此，欧洲系统性风险委员会将建立起一套衡量指标，并启用一套以不同颜色代表不同风险级别的预警体系。这个委员会将设在欧洲中央银行下面，主席一职前五年暂由欧洲央行行长兼任。

第5题：

当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序（ICAAP）符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（　　）

答案：对

解析：

内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告。ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

第6题：

下列关于欧盟AIFMD指令对于私募股权投资基金的“初始资本金要求”的要求，说法有误的是（）。

A.管理资产规模超过2．5亿欧元的，初始资本金不低于12．5万欧元另加上超过2．5亿欧元部分的0．02%比例

B.欧盟实施AIFMD的主要目的是更好地管理AIF的系统性风险

C.AIFMD代表了迄今为止对另类投资基金最严格的监管立法

D.初始资本金不低于30万欧元

正确答案：D
D项，AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于12．5万欧元，自我管理的基金，初始资本金不低于30万欧元。

第7题：

对第二类商业银行,银监会可以采取要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测及制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划的预警监管措施以防止其资本充足率水平快速下降。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

第8题：

下列关于银监会对银行采取措施的说法，不正确的是( )。

A．对资本不足的商业银行，银监会要求其限制固定资产购置

B．对资本充足的商业银行，银监会鼓励其介入部分高风险业务

C．对资本不足的商业银行，银监会要求其加快资产增长速度

D．对资本严重不足的商业银行，银监会可以要求其调整高级管理人员

E．对资本不足的商业银行，银监会下发监管意见书，并要求商业银行在接到监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划

正确答案：BC

第9题：

当监管机构对银行提交的内部资本充足评估报告进行审核后，如认为内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以根据银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（　　）

答案：对

解析：

内部资本充足评估报告有两方面的作用：①作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件；②作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

第10题：

股东特别是主要股东应支持银行董事会制定合理的资本规划，使银行资本持续地满足监管要求，下列属于股东义务的是()

A:当银行资本不能满足监管要求时，应制定资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求
B:逾期没有达到监管要求，应当降低分红比例甚至停止分红
C:主要股东应以书面形式作出资本补充和流动性支持的长期承诺
D:增加核心资本
E:主要股东不应阻碍其他股东对银行补充资本或合格的新股东进入

答案：A,B,C,D,E

解析：

为了保证银行的正常运行，股东特别是主要股东应支持银行董事会制定合理的资本规划，使银行资本持续地满足监管要求。当银行资本不能满足监管要求时，应制定资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求，逾期没有达到监管要求，应当降低分红比例甚至停止分红，并通过增加核心资本等方式补充资本。主要股东不应阻碍其他股东对银行补充资本或合格的新股东进入。此外，主要股东应以书面形式作出资本补充和流动性支持的长期承诺，并作为商业银行资本规划和流动性应急计划的一部分。

欧盟制定的资本要求指南（CRD），其监管对象是：（）

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