单选题根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。A 激活率B 呆账率C 差错率D 核销率

题目
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。
A

激活率

B

呆账率

C

差错率

D

核销率

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第1题:

发卡行对于银行卡业务开展过程中发生的恶性案件,发现的()、伪卡、制成卡丢失或被盗以及其他可能构成严重风险的情况,要及时报告上级行直至总行。

  • A、止付卡
  • B、剪角卡
  • C、变造卡
  • D、废卡

正确答案:C

第2题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效监测和防范银行卡欺诈交易,在向客户发放新的银行卡时,发卡银行应采取哪些措施?


正确答案: (1)必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
(2)明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
(3)向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

第3题:

根据《银行卡业务管理办法》的规定,发卡银行对下列银行卡账户内的存款,不计付利息的有( )。

A.准贷记卡

B.借记卡

C.贷记卡

D.储值卡


正确答案:CD
本题考核银行卡的计息。(1)发卡银行对准贷记卡和借记卡(不含储值卡)账户内存款计付利息;(2)发卡银行对贷记卡、储值卡内的币值不计付利息。

第4题:

依照《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户可由经发卡银行批准的持卡人本人使用,也可以出租和转借。()


正确答案:错误

第5题:

专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中,以下不属于卡业务制度建设的要求的是()

  • A、是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度
  • B、是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作要求
  • C、有无留存开卡人身份信息,是否联网查询开卡人身份信息
  • D、是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度

正确答案:C

第6题:

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,开展银行卡发卡业务,要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险,高度关注银行卡业务风险指标,尤其是()、伪冒损失率等的变动情况。

  • A、激活率
  • B、呆账率
  • C、差错率
  • D、核销率

正确答案:B

第7题:

发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项()。

  • A、新批准开办银行卡发卡业务
  • B、新增银行卡业务产品种类和业务功能
  • C、与非金融机构联合发卡或发放联名卡
  • D、发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件

正确答案:A,B,C,D

第8题:

银行卡业务可分为发卡业务和收单业务。()


本题答案:对

第9题:

银行卡发卡业务应重点在()等环节加强监督和管理。

  • A、营销政策
  • B、发卡审批
  • C、重控凭证
  • D、资料保管

正确答案:A,B,C,D

第10题:

商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理?


正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。

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