判断题汇兑业务中,汇入汇款账号和户名不符的处理的风险级别是五星。A 对B 错

题目
判断题
汇兑业务中,汇入汇款账号和户名不符的处理的风险级别是五星。
A

B

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第1题:

因客户提供的汇入账号或汇入户名不符造成他行退汇的,进行挂账核销时不再退还客户已交纳的手续费。()

A

B



第2题:

汇入汇款收款人户名、账号不符的,经主管审批同意后办理入账手续。


正确答案:错误

第3题:

收到的来账由于账号与户名不符系统自动挂账,应如何处理?()

A、账号对、户名错手工入账

B、账号错、户名错手工入账

C、账号错、户名对来账退汇

D、账号对、户名错来账退汇


参考答案:AC

第4题:

电子汇兑来报时若汇入行发现收款人账号与户名不符,应作()处理。

  • A、退划
  • B、入账
  • C、查询汇出行
  • D、与收款人联系

正确答案:C

第5题:

汇款解付必须坚持“谁款谁收”的原则,汇入汇款解付应根据付款指示中(),户名账号应一致。

  • A、汇款人名称
  • B、受益人名称
  • C、账号
  • D、金额

正确答案:B,C

第6题:

银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?()

  • A、收款人的姓名、账号、住所
  • B、汇款人的姓名、住所
  • C、汇款银行的名称和地址
  • D、汇款人职业、工作单位

正确答案:A,B

第7题:

收到来账,由于帐号与户名不符系统自动挂账后应做怎样处理()。

  • A、账号对,户名错手工入账
  • B、账号错,户名错手工入账
  • C、账号错,户名对来账退汇
  • D、账号对,户名错来账退汇

正确答案:A,C

第8题:

银行汇兑的主要风险点不包括( )。

A.签发汇兑凭证记载事项不全
B.银行汇票无效
C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺
D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款

答案:B
解析:
银行汇兑的主要风险点包括:
(1)签发汇兑凭证记载事项不全;
(2)对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺;
(3)汇入银行受理超出时间限制规定的汇款。

第9题:

金融机构和从事汇兑业务的机构接收境外汇入款时,发现汇款人的()信息存在缺失的,应要求境外机构补充。

  • A、汇款人账号
  • B、汇款人住所
  • C、收款人账号

正确答案:A,B

第10题:

汇兑业务中,汇入汇款账号和户名不符的处理的风险级别是五星。


正确答案:错误

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