柜员为客户办理基金转换业务有哪些注意事项?

题目
问答题
柜员为客户办理基金转换业务有哪些注意事项?
参考答案和解析
正确答案: 基金转换只能在同一基金公司管理的开放式基金间进行,首先应确认该基金公司是否开通此项业务。不同基金公司的转换费收取标准存在较大差异。
解析: 暂无解析
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第1题:

本地授权柜员受理经办柜员的授权申请时,应增强对客户业务办理意愿的审核,对对私客户以及凭卡折办理业务的对公客户,本地授权柜员必须直接和客户确认办理业务的种类、金额等信息。


正确答案:正确

第2题:

柜员可以通过代理基金业务系统在前台交易用绿卡(借记卡)加办后,客户凭绿卡(借记卡)办理()业务。

  • A、基金
  • B、人民币理财
  • C、国债
  • D、以上都对

正确答案:D

第3题:

客户申请办理漫游汇款兑付业务时,柜员的业务审核重点有哪些?


本题答案:(1)申请书要素填写是否齐全,业务类型是否选择“支取”,漫游汇款号是否填写完整。
(2)收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。代理他人支取的,应同时出示代理人和被代理人的身份证件,并将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面。
(3)客户要求支取现金的,是否符合人民银行现金管理的有关规定。

第4题:

网上基金业务为客户提供()。

  • A、基金超市
  • B、基金开户
  • C、基金赎回
  • D、基金转换

正确答案:A,B,C,D

第5题:

网点柜员在办理有收费的业务时,首先要告知客户收费的金额,客户同意后,方能办理业务。


正确答案:正确

第6题:

以下事项需要网点负责人授权的有()。

  • A、普通柜员办理止付、解付交易
  • B、普通柜员办理客户5万元存款业务
  • C、普通柜员办理客户5万元取款业务
  • D、普通柜员修改客户资料

正确答案:A

第7题:

在实施基金销售适用性原则后办理以下哪些业务必须先登记客户风险等级()

  • A、认购
  • B、申购
  • C、转换
  • D、赎回
  • E、定投

正确答案:A,B,C,E

第8题:

业务接待流程是指客户到达台席后,柜员为客户办理业务的过程。

判断对错


参考答案:(×)

第9题:

普通柜员窗口办理的业务种类有哪些?


正确答案: 1、存款
2、取款
3、柜台缴费
4、转帐
5、银证转帐
6、同城划款
7、兑换零钞
8、非账务性事务
9、经过论证,适宜在普通柜员窗口办理的其他业务。

第10题:

“柜员”,是指直接使用中原银行柜面业务系统为客户办理账户管理、现金存取、结算业务、非现金类理财、基金、电子银行等业务的操作人员和授权人员。


正确答案:正确

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