下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是()

题目
多选题
下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是()
A

客户身份识别

B

授权审核

C

解挂操作

D

预留印鉴挂失

E

密码挂失

F

挂失取现销户

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第1题:

办理()业务时,应对新存折刷折“写磁”,“写磁”失败的应按规定办理“重新写磁”或“随机换折”业务,确保新发存折的磁条信息完整正确。

  • A、活期存折开户
  • B、卡加办折
  • C、自动换折
  • D、挂失补发新存折

正确答案:A,B,C,D

第2题:

下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的()

  • A、授权审核
  • B、密码挂失
  • C、申请资料
  • D、他人解挂补折(单、卡)或支取

正确答案:D

第3题:

下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是:( )

A.客户身份识别

B.授权审核

C.解挂操作

D.预留印鉴挂失

E.密码挂失

F.挂失取现.销户


答案:ABCDEF

第4题:

以下哪些业务需要在办理前核查客户本人居民身份证。()

  • A、密码重置、重写磁条、挂失业务、解除挂失;
  • B、更换预留印鉴、身份确认;
  • C、以折换卡、以卡换折、同卡号换卡;
  • D、修改取款方式、个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人;

正确答案:A,B,C,D

第5题:

挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。


正确答案:错误

第6题:

下列可跨机构办理的业务有()。

  • A、口头挂失业务
  • B、密码修改业务
  • C、书面挂失业务
  • D、账户支取方式修改业务
  • E、换折(单)业务
  • F、银行止付

正确答案:A,B,F

第7题:

下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是()

  • A、客户身份识别
  • B、授权审核
  • C、解挂操作
  • D、预留印鉴挂失
  • E、密码挂失
  • F、挂失取现销户

正确答案:A,B,C,D,E,F

第8题:

关于挂失业务叙述正确的是()。

A、挂失换折业务会产生新账号

B、正式挂失后与客户约定可在七个工作日内进行挂失销户交易

C、挂失新开业务可用于活期一本通

D、正式挂失解挂时必须回开户网点


参考答案:BD

第9题:

以下()情况不属于修改客户信息的风险点。

  • A、客户身份识别
  • B、申请资料
  • C、授权复核
  • D、密码挂失

正确答案:D

第10题:

外币通存通兑业务包括:()和特殊业务(是指客户在代理网点办理修改密码、挂失申请/撤销、存折补登及满页换折等业务)。

  • A、现金通存
  • B、现金通兑
  • C、转账
  • D、账户查询

正确答案:A,B,C,D

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