合规是商业银行所有员工的共同责任
董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性
商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则
第1题:
特定凭证
原始凭证
记账凭证
基本凭证
第2题:
合理性
有效性
合规性
全面性
第3题:
建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序
认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致,代理经办的,贷款办理人是否有明确授权
严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
坚持实地双人调查,对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实
第4题:
一年
半年
原借款期限
原借款期限的一半
第5题:
第6题:
保证真实
全面覆盖
重点领域覆盖
确有实效
第7题:
对
错
第8题:
柜员卡收回
在业务系统进行权限冻结
无需处理
柜员自己保管
第9题:
坚持从严治社
加强员工行为的关注
加强对员工日常行为的管理
加强高管人员监督管理
规范各项决策
第10题:
对
错