判断题对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。A 对B 错

题目
判断题
对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A

B

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第1题:

对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

下对于外部对账的发送对账单对账方式的风险表现描述正确的是()

  • A、不按约定方式、渠道和时间发送余额对账单,有意为正常对账设臵障碍
  • B、余额对账单未采取系统打印输出,采用经会计主管签字审核后的对账单
  • C、对未收回的对账回执,不予催缴,对已收回的对账单回执,未与预留印鉴折角核对
  • D、不按规定发送余额对账单,将对账单交与无关人员,或通过不相关人员传递转交

正确答案:A,C,D

第3题:

对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

银企对账业务管理中,应纳入重点关注的帐户有(),这类帐户必须采取逐月上门对账的方式进行对账。

  • A、连续两个对账周期对账失败的账户
  • B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
  • C、多次不及时领取对账回单或返回对账单回执、对账过程中出现可疑情况的账户
  • D、短期内频繁收付大额存款、整收零付或零收整付且金额大的账户

正确答案:A,B,C,D

第5题:

对于值得高度关注的账户,原则上采取()上门对账的方式并收取对账回执。

  • A、每周
  • B、逐月
  • C、每季
  • D、半年

正确答案:B

第6题:

银行对账的目的是核对余额,只要企业银行存款账和银行对账单的余额一致即可,不需要核对发生额。( )

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第7题:

对异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。


正确答案:正确

第8题:

对账中心只要根据账户余额、发生额就可以对账户进行分类。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

对账工作中,对于()的账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。

  • A、异动
  • B、涉及案件风险的账户
  • C、可疑
  • D、高风险账户

正确答案:A,C,D

第10题:

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的()

  • A、对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
  • B、对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折
  • C、对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
  • D、对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

正确答案:B,D

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