判断题逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。()A 对B 错

题目
判断题
逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。()
A

B

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第1题:

银行承兑汇票既可以由付款人签发,也可由收款人签发,但商业承兑汇票只能由付款人签发。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些?()

  • A、虚存保证金
  • B、签发无真实贸易背景的承兑汇票
  • C、滚动连续签发银行承兑汇票
  • D、利用克隆票或假票进行票据诈骗
  • E、以贷款作保证金

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

商业承兑汇票可以由付款人签发,也可由收款人签发,但银行承兑汇票只能由付款人签发。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务()

  • A、逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
  • B、以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票
  • C、以滚动签发方式签发银行承兑汇票
  • D、以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票

正确答案:A,B,C,D

第5题:

银行承兑汇票审批环节的风险表现为()

  • A、调查、审查没有分离,未实行独立审查,
  • B、对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票,审查机构成员意见不明确
  • C、逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发
  • D、伪造调查、审查意见,骗取银行信贷资金

正确答案:C

第6题:

商业承兑汇票既可以由付款人签发,也可以由收款人签发,但银行承兑汇票只能由付款人签发。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第7题:

逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。()


正确答案:错误

第8题:

银行汇票、银行本票和银行承兑汇票都是由银行签发。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有:()

  • A、未尽职调查,没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查,提供虚假调查报告
  • B、虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景,内外串通、伪造虚假信息
  • C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金,特别是以贷款资金作为保证金,套取银行信贷资金
  • D、申请额度超过客户授信额度
  • E、逆程序、超权限审批,化整为零、滚动批准签发汇票,或在限额内连续批准签发

正确答案:A,B,C

第10题:

对银行签发银行承兑汇票手续的检查主要方法有()

  • A、检查银行信贷部门与企业签订的“银行承兑协议”,有关人员是否签署了意见并加盖公章
  • B、检查签发的银行承兑汇票总量是否超过规定的限额
  • C、检查有无签发超过审批权限、超过6个月期限、无商品交易的银行承兑汇票
  • D、检查已签发的银行承兑汇票是否向承兑人收取了一定额度的保证金

正确答案:A,B,C,D

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