商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理?

题目
问答题
商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理?
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第1题:

银行卡业务可分为发卡业务和收单业务。()


本题答案:对

第2题:

()作为发展银行卡特约商户的责任主体,负责与特约商户签订银行卡受理协议,承担收单机构的相关责任及风险。

  • A、发卡行
  • B、收单行
  • C、机具提供方
  • D、银联

正确答案:B

第3题:

关于银行卡业务禁止规定,正确的是( )

A.严禁与禁入类客户发生新的授权业务

B.严禁违规代客户办理银行卡启用业务

C.严禁单人传递和保管已打未发卡和密码信封

D.严禁未经客户本人同意违规发卡和非客户本人办理银行卡重置密码业务


参考答案:ABCD

第4题:

商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理?


正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。

第5题:

发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项()。

  • A、新批准开办银行卡发卡业务
  • B、新增银行卡业务产品种类和业务功能
  • C、与非金融机构联合发卡或发放联名卡
  • D、发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件

正确答案:A,B,C,D

第6题:

在银行卡业务运作中,特约商户的拓展是谁的职责()

  • A、发卡机构
  • B、收单机构
  • C、银行卡组织
  • D、第三方服务机构

正确答案:B

第7题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效监测和防范银行卡欺诈交易,在向客户发放新的银行卡时,发卡银行应采取哪些措施?


正确答案: (1)必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
(2)明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
(3)向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

第8题:

目前,我国银行卡业务发展很快,商业银行和非银行发卡机构均可以发行信用卡。( )


正确答案:×
信用卡是指由商业银行或非银行发卡机构向其客户提供具有消费信用、转账结算、存取现金等功能的信用支付工具。但在我国,目前尚不允许非银行发卡机构发行信用卡。

第9题:

发卡机构案件管理员主要职责有()。

  • A、负责银行卡欺诈侦测业务系统发卡机构用户的设置。
  • B、负责对分配至辖内的案件进行调查处理
  • C、负责辖内银行卡相关案件的线索报送
  • D、负责就需要协助调查的案件发起外部协助请求,并负责同辖内的外部机构进行衔接

正确答案:B,C,D

第10题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险,加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则?


正确答案: (1)银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序;
(2)银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度;
(3)银行卡发卡业务应高度重视合规性管理;
(4)银行机构应充分利用有效的风险管理系统;
(5)银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易;
(6)银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力,在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

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