单选题银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。A 准入条件B 签发用途C 申请额度D 保证金来源

题目

单选题

银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。

准入条件

签发用途

申请额度

保证金来源

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第1题：

以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点?

A 申请额度

B 到期支付能力

C 签发用途

D 准入条件

标准答案：A

第2题：

银行承兑汇票贴现、全额保证金银行承兑汇票业务，可不进行()。

A、主体资格审查

B、资金用途审查

C、信贷风险审查

D、担保事项法律审查

答案：A

第3题：

商用房贷款受理环节的风险点不包括( )。

A．借款申请人的主体资格是否符合银行相关规定

B．借款申请人所提交的材料是否真实、合法

C．借款申请人的担保措施是否足额、有效

D．借款申请人的还款能力是否有保障

正确答案：D
解析：商用房贷款受理环节的风险点包括：A．借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定，包括是否具有完全民事行为能力；户籍所在地是否在贷款银行所在地区；是否有稳定、合法的收入来源，有按期偿还本息的能力等。B．借款申请人所提交的材料是否真实、合法，包括借款人、保证人、抵押人、出质人的身份证件是否真实、有效；抵(质)押物的权属证明材料是否真实，有无涂改现象；借款人提供的直接划拨账户是否是借款人本人所有的活期储蓄账户等。C．借款申请人的担保措施是否足额、有效，包括担保物所有权是否合法、真实、有效；担保物共有人或所有人授权情况是否核实；担保物是否容易变现，同区域同类型担保物价值的市场走势如何；贷款额度是否控制在抵押物价值的规定比率内；抵押物是否由认可的评估机构评估；第三方保证人是否具备担保资格和担保能力等。

第4题：

客户申请购买宁波银行空白银行承兑汇票时，须提供（）。

A、购买审批单
B、经办人身份证件
C、手续费凭证
D、支付密码器
E、授权书

正确答案:A,B,C,E

第5题：

以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）

A、认真核查经办人身份
B、严格调查客户准入条件
C、严格调查承兑汇票用途
D、认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况

正确答案:A

第6题：

贷款的受理和调查环节，主要的风险点不包括( )。

A．借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定

B．借款申请人所提交材料的真实性

C．业务不合规，业务风险与效益不匹配

D．对于商业助学贷款而言，借款申请人的担保措施是否足额、有效

正确答案：C
解析：C项属于贷款的审查和审批中的风险；ABD均为贷款的受理和调查环节的主要风险点。

第7题：

以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是()。

A:业务不合规，业务风险与效益不匹配
B:借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定
C:不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
D:贷款调查，审查未尽职

答案：B

解析：

个人教育贷款审查和审批环节的主要风险点包括：业务不合规，业务风险与效益不匹配；不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放；贷款调查，审查未尽职；将贷款调查的全部事项委托第三方完成；审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款，如向关系人发，放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人，贷款容易发生风险或出现内外勾结骗取银行信贷资金的情况。选项B是贷款受理和调查中的风险。

第8题：

商用房贷款受理环节中的主要风险点不包括( )。

A．借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定

B．借款申请人所提交的材料是否真实

C．借款申请人的担保措施是否有效

D．借款申请人未按规定保管借款合同，造成合同损毁

正确答案：D
解析：商用房贷款受理环节是经办人员与借款人接触的重要环节，对于贷款质量有着至关重要的作用，这一环节的风险点主要在以下几个方面：①借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定。②借款申请人所提交的材料是否真实、合法。③借款申请人的担保措施是否足额、有效。
借款申请人未按规定保管借款合同，造成合同损毁属于商用房贷款贷后与档案管理环节的主要风险点。

第9题：

银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。

A、准入条件
B、签发用途
C、申请额度
D、保证金来源

正确答案:C

第10题：

银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

A、抵质押登记、转移占有手续
B、申请额度
C、保证金的收取及管理
D、到期支付能力
E、承兑出票

正确答案:A,C,E

银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。

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