办理内保外贷业务时审查的重点包括()

题目
多选题
办理内保外贷业务时审查的重点包括()
A

申请人主体资格及保函项下融资事项是否符合法律法规、国家监管政策、产行业政策及农业银行相关制度规定

B

申请人是否具备代偿能力;反担保是否合法、足值、有效;保证金比例是否符合规定

C

借款人融资用途是否合理明确并符合国家监管政策和当地监管规定

D

用信品种、融资金额、期限等是否合理;是否具备还款能力;还款来源是否明确

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第1题:

内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后,担保人应办理()。银行可通过数据接口程序向外汇局资本项下系统报送内保外贷更新数据。

  • A、内保外贷登记注销手续
  • B、外债登记注销手续
  • C、外保内贷登记注销手续
  • D、外保内贷注销手续

正确答案:A

第2题:

企业办理内保外贷业务项下资金可以调回境内使用,并可用于各类投机性交易。


正确答案:错误

第3题:

内保外贷履约在办理国际收支间接申报时,须填写该笔担保登记时取得的业务编号。


正确答案:正确

第4题:

以下关于内保外贷说法正确的是()。

  • A、内保外贷是指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在境内的跨境担保
  • B、担保人签订内保外贷合同后,应按规定办理内保外贷登记
  • C、如发生内保外贷履约,担保人可直接办理担保履约项下对外支付,无需外汇局核准
  • D、内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后,担保人应办理内保外贷登记注销手续

正确答案:B,D

第5题:

根据国家外汇管理局2014年5月发布的《跨境担保外汇管理局规定》,境内个人可向银行申请办理内保外贷业务。


正确答案:正确

第6题:

内保外贷发生担保履约的,成为对外债权人的境内担保人或境内反担保人,应办理()。

  • A、对外债权登记
  • B、外债登记
  • C、内保外贷登记
  • D、外保内贷登记

正确答案:A

第7题:

符合条件的内保外贷业务,由所在地外汇局办理。境内担保人为个人的,应在户籍所在地外汇局办理。


正确答案:正确

第8题:

办理内保外贷业务时,应对业务交易背景进行尽职审查,包括()

  • A、债务人主体资格
  • B、担保项下资金用途
  • C、预计的还款资金来源
  • D、担保履约的可能性及相关交易背景
  • E、交易背景真实合规性

正确答案:A,B,C,D,E

第9题:

根据国家外汇管理局2014年5月发布的《跨境担保外汇管理规定》,境内个人可向银行申请办理内保外贷业务,银行内保外贷项下资金可直接或间接用于获得境外标的公司的股权,且标的公司50%以上资产在境内的。


正确答案:错误

第10题:

关于内保外贷登记制度以下说法正确的是()。

  • A、担保人为银行的,由担保人通过数据接口程序或其他方式向外汇局报送内保外贷业务相关数据
  • B、担保人为非银行金融机构或企业的,应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续
  • C、担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的(包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更),应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续
  • D、担保人未在规定期限内到外汇局办理担保登记的,外汇局可为其办理补登记

正确答案:A,B,C

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