存款人使用他行转开方式在中信银行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管

题目
判断题
存款人使用他行转开方式在中信银行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管,作为定期存款结清时资金原路划回的凭据。
A

B

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第1题:

办理单位银行结算账户的撤销,若撤销核准类账户,以下对开户行的操作描述错误的是()。

  • A、经办人核对账户结息后,将存款人结余资金转出,在综合业务系统做开户交易
  • B、经办人将一式三联撤销申请书及相关资料送当地人行(开户网点应留开户许可证副本复印件备查)
  • C、待人行核准后,由人行通过账户管理系统进行销户业务处理
  • D、撤销申请书一式三联,一联由开户网点通知存款人取回,一联开户网点留存,与该存款人开立、变更等相关资料一并专夹保管,一联由当地人行留存

正确答案:A

第2题:

关于采用他行转开方式开立同业定期存款账户的资金转入要求,以下说法正确的是()。

  • A、要求在开户前将资金转入中信银行“其他应付款”科目下指定内部账户
  • B、原则上要求通过他行同名账户将存款资金转入中信银行
  • C、对于无法通过他行同名账户转入中信银行的,要求在协议中明确来款路径及定期存款账户拟开户户名
  • D、要求拟开户户名与来款路径中的收款人名称一致

正确答案:B,C,D

第3题:

对于他行转开的单位定期存款,应直接将定期存款结清后的本息合计金额按开户时的资金划入凭证所载路径将存款原路划回。


正确答案:错误

第4题:

开户网点留存的开户资料复印件应随开立银行结算账户申请书一并作为重要会计档案保管,保管期限为银行结算账户撤销后10年。


正确答案:正确

第5题:

单位定期存款采用他行转开方式的,哪种情况下应按照结算账户开户要求提交相应开户资料()

  • A、首次开户时
  • B、每次开户时
  • C、无需提供
  • D、单独留存预留印鉴的

正确答案:A

第6题:

存款人使用他行转开方式在中信银行开立首个单位定期存款时,应建立开户资料档案,并将他行资金汇入凭证复印后与开户资料一并保管,作为定期存款结清时资金原路划回的凭据。


正确答案:正确

第7题:

对于他行转开的单位定期存款,原划入资金的结算账户发生变更、注销的,客户应出具开户许可证、销户申请书等证明材料,由营业机构审核无误后将存款资金划入其()。

  • A、客户指定账户
  • B、在中信银行开一般存款账户
  • C、他行开立一般存款账户
  • D、基本存款账户

正确答案:D

第8题:

开立由我*行转开的单位定期存款账户时,柜台人员收到客户提交的相关资料后,应审核哪些内容?


正确答案: 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整,相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致;
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过,并记录验印日期、验印人员签单;
3.申请单独留存印鉴的,应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的,应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时,若开具单位定期存款开户证实书凭证,则还需开立单位出具加盖公章的授权书,注明授权经办人信息,由柜台人员核验授权书公章(已开立活期结算账户的)并核实授权经办人身份,开户证实书开立后交付该授权经办人带回;若为无证实书凭证的凭协议支取方式,则不需单位出具授权书和经办人身份证件。

第9题:

对于我*行转开的单位定期存款,以下哪些资料需要专夹保管()

  • A、证实书第一联
  • B、证实书第二联
  • C、定期存款开户申请书
  • D、定期存款开户申请书复印件

正确答案:B,D

第10题:

“开立银行结算账户通知书”一式两份,一份开户银行留存,另一份由基本存款账户开户银行()。

  • A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
  • B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
  • C、作回执交客户
  • D、作开户资料的补充资料留存保管

正确答案:D

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