判断题对单位结算卡发生大额、异常交易,必须通过电话的方式向单位客户和持卡人核实或进行风险提示A 对B 错

题目
判断题
对单位结算卡发生大额、异常交易,必须通过电话的方式向单位客户和持卡人核实或进行风险提示
A

B

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第1题:

通过电话核实大额资金出账业务时,应提示客户电话可能会被录音,确认被核实人员的姓名、工作单位等信息,再通过询问的方式引导客户提供()业务信息。

  • A、收付
  • B、转存
  • C、支付
  • D、中间

正确答案:C

第2题:

C+卡持卡人申请办理的挂失/换卡业务,需要采取以下方式之一进行核查,只有在单位客户和C+持卡人对挂失/换卡业务均无异议的情况下,方能核查通过:().

  • A、管户客户经理上门与+卡持卡人核实
  • B、柜员电话与单位客户开户预留支付联系人核实
  • C、柜员当面与单位客户开户预留支付联系人核实
  • D、管户客户经理电话与+卡持卡人核实

正确答案:A,B

第3题:

单位大额往账支付交易,当凭证类型为单位结算业务申请凭证时,未签约支付密码器的账户,且支付金额在500万(含)以上的大额支付业务需单人电话核实。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

判断题
单位结算卡发卡银行根据单位客户风险情况,通过调整交易限额及设定交易对手、升级支付指令认证手段、停卡等方式防范支付风险
A

B


正确答案:
解析: 暂无解析

第5题:

判断题
大额资金汇划业务必须与客户进行电话核实后才能进行资金汇划。
A

B


正确答案:
解析: 暂无解析

第6题:

柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。

  • A、客户办理开户
  • B、大额资金出账
  • C、个人开立结算账户
  • D、对公变更资料

正确答案:A,B

第7题:

每个单位结算账户可设置多个单位结算卡授权人,单位结算卡业务申请单位提供的手机号码必须真实有效,授权人须通过此交易留存的手机号码登录农商银行电话银行对持卡人的预申请业务进行授权


正确答案:错误

第8题:

向客户进行电话录音核实时,必须包含被核实单位的名称。


正确答案:正确

第9题:

判断题
.单位客户可凭关联账户预留印鉴通过柜台申请办理更换C+卡持卡人,更换持卡人无需重置交易密码和查询密码。
A

B


正确答案:
解析: 暂无解析

第10题:

判断题
向客户进行电话录音核实时,必须包含被核实单位的名称。
A

B


正确答案:
解析: 暂无解析

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