多选题以下关于建立健全银行结算账户业务复核制度的说法正确的是()A人民银行上海总部、各分支行和银行应建立健全银行结算账户业务复核制度,加强内部控制和管理,防止银行结算账户业务处理“一手清”B开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查,并签章予以确认。C人民银行上海总部、各分支行应指派专人(不得为临时人员)对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核。审核无误后,登记开户申请资料交接单,交账户管理系统录入员。D账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后,

题目
多选题
以下关于建立健全银行结算账户业务复核制度的说法正确的是()
A

人民银行上海总部、各分支行和银行应建立健全银行结算账户业务复核制度,加强内部控制和管理,防止银行结算账户业务处理“一手清”

B

开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查,并签章予以确认。

C

人民银行上海总部、各分支行应指派专人(不得为临时人员)对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核。审核无误后,登记开户申请资料交接单,交账户管理系统录入员。

D

账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后,按照相关业务规章制度,进行银行结算账户的核准处理,打印开户许可证,交账户管理系统高级业务主管。

E

账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前,应当对存款人书面开户申请资料中的存款人名称、工商营业执照号、组织机构代码、税务登记证号等重要信息再次进行审核,并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对,核对无误后方能加盖账户管理专用章。

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第1题:

存款人应以实名开立银行结算账户,并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。


正确答案:正确

第2题:

存款人申请撤销银行结算存款账户时,开户银行()应按《人民币银行结算账户办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等规章制度要求,结合存款人在人行账户管理系统所有开户情况的查询结果,对撤销申请资料进行审查。

  • A、客户部门
  • B、会计部门
  • C、综合部门
  • D、信贷部门

正确答案:A,B

第3题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在银行结算账户的使用中,不得有下列哪些行为?( )

A、提供虚假开户申请资料

B、开立或撤销单位银行结算账户,未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章

C、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

D、开立或撤销单位银行结算账户,未按规定通知相关开户银行


正确答案:ABCD

第4题:

人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施()

  • A、开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查,并签章予以确认
  • B、人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核;审核无误后,登记开户申请资料交接单,交账户管理系统录入员
  • C、账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后,进行银行结算账户的核准处理,打印开户许可证,交账户管理系统高级业务主管
  • D、账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前,应当对存款人重要信息再次进行审核,并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对,核对无误后方能加盖账户管理专用章

正确答案:A,B,C,D

第5题:

开户银行对单位银行结算账户存款人的销户申请进行审查时,应按()等规章制度要求,结合存款人在人行账户管理系统所有开户情况的查询结果,对撤销申请资料的进行审查。

  • A、《人民币银行结算帐户管理办法》
  • B、《人民币银行结算帐户管理实施细则》
  • C、《操作规程》
  • D、《操作办法》

正确答案:A,B

第6题:

存款人申请开立备案类银行结算账户时,应填制开户申请书,应对存款人的填写事项和证明文件的真实性、完整性、合规性认真审查,开户行办理开户手续,并于开户之日起()个工作日内通过人民银行账户管理系统备案。


正确答案:5

第7题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,开户银行收到存款人的开立基本存款账户申请书时,下列各项中,属于开户银行对开户申请书填写的事项和证明文件进行审查的方面有()。

  • A、真实性
  • B、完整性
  • C、合规性
  • D、公开性

正确答案:A,B,C

第8题:

变更单位银行结算账户时,以下对开户行的处理描述错误的是()。

  • A、开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性、完整性、有效性和合规性进行审查
  • B、开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对
  • C、开户行经办人审查变更申请资料完整无误后,在经办人(签章)处加盖经办人私章,并将资料及变更申请书交另一经办人复核
  • D、申请资料及变更申请书复核无误后,复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见,填写审核日期,加盖附件章及业务公章

正确答案:D

第9题:

客户申请()通存通兑业务,应向开户银行提交《变更银行结算账户内容申请书》,经开户银行审核后,为该结算账户办理相应范围的通存通兑业务。

  • A、开通
  • B、变更
  • C、停止
  • D、开户

正确答案:A,B,C

第10题:

关于单位银行结算帐户撤销,以下说法正确的是()。

  • A、存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销该账户
  • B、存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额
  • C、应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销
  • D、存款人申请撤销银行结算账户时,应填写“撤销银行结算账户申请书”,并加盖单位公章

正确答案:A,B,C,D

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