客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元,此前该客户从未办理过任何外汇业务,他可以将该笔汇入汇款()

题目
多选题
客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元,此前该客户从未办理过任何外汇业务,他可以将该笔汇入汇款()。
A

全部存入外币储蓄账户

B

全部结汇存入人民币账户

C

全部提取外币现钞

D

10000美元存入外币储蓄账户,10000美元提取外币现钞

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第1题:

国际汇款业务是银行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算服务,按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款两个部分,是个人外汇业务的核心基础业务。


正确答案:正确

第2题:

关于个人外汇业务下列说法正确的有()

  • A、等值3千美元(含)以上汇款人为境内个人的境外汇入款可以入账,但必须客户到银行办理收支申报
  • B、等值1万美元(含)以下的旅行支票兑付柜台可以直接办理,不必托收
  • C、等值1万美元以上外币提现需提供本人有效证件及《提取外币现钞备案表》
  • D、境内和境外居民每人每年结汇额度为累计等值5万美元

正确答案:A,C,D

第3题:

根据《个人外汇管理办法》,境外个人未使用的境外汇入外汇,可以凭()在银行办理原路汇回。

A.本人有效身份证件

B.汇款凭证

C.外汇局的核准件

D.汇出行的错误汇款通知


正确答案:A

第4题:

境内主体从境外收到一笔外汇款项,解付前境内银行代其进行境外结汇,之后以人民币汇入境内并贷记境内客户账,此类交易的“收入款币种”应申报为原始汇入币种。


正确答案:错误

第5题:

客户通过银行西联汇款,可以收取()等币种的汇入款项。

  • A、美元
  • B、欧元
  • C、日元
  • D、英镑

正确答案:A,B

第6题:

某客户办理西联汇款发汇业务,该笔汇款汇往非洲国家,柜员提示客户,1000美元以上(含)的西联汇款必须提供境外收款人身份证件信息;1000美元以下的西联汇款,若境外收款人无身份证件,汇款人发汇时必须预留测试问题和答案。


正确答案:错误

第7题:

办理个人外汇汇入汇款(SWIFT境外)后,“汇入汇款通知书”第一联客户回单,“汇入汇款通知书”第二联网点专夹保管;“汇入汇款通知书”第三联做贷方记账凭证附件。


正确答案:正确

第8题:

对在汇入银行未开立存款账户的收款人,汇款人应出具正式函件或本人身份证件以及原信、电汇回单,由汇出银行通知汇入银行,经汇入银行核实汇款确未支付,并将款项退回汇出银行,方可办理退汇。()


答案:对
解析:
本题考核退汇的内容。

第9题:

在汇款业务中,若汇出行给汇入行的汇款通知中指示“In cover, we have instructed A bank to remit the proceeds to your account with B bank”, 则表明()

  • A、汇出行在汇入行开设有该笔汇款业务所使用货币的账户
  • B、汇入行在汇出行开设有该笔汇款业务所使用货币的账户
  • C、汇出行将通过A银行把该笔汇款的头寸划入汇入行账户
  • D、这两家银行该笔汇款的资金划拨将通过A、B银行予以划拨

正确答案:D

第10题:

汇款人要求退汇时,对收款人未在汇入行开立账户的,汇款人应出具正式函件或本人身份证件以及原电汇回单,由汇出银行通知汇入银行,经汇入银行核实汇款确未支付,并将款项汇回汇出银行,方可办理退汇。


正确答案:正确

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