问答题受理储户开户时,应审查哪些内容?

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受理储户开户时,应审查哪些内容?
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相似问题和答案

第1题:

银行受理开户单位提交的业务委托书,应认真审查的内容有()

  • A、内容填写是否齐全
  • B、支付密码是否正确
  • C、预留鉴是否正确

正确答案:A,B,C

第2题:

受理货物运单时应审查哪些内容?


正确答案:应确认托运的货物是否符合运输条件,运单填写是否清楚、齐全、正确,领货凭证与运单相关栏是否一致,对营业办理限制、起重能力、专用线专用铁路办理范围、证明文件等进行审查。对到站、到局和到站所属省、市、自治区各栏内容应相互核对。

第3题:

受理收款人提交的现金支票时,应审查哪些内容?


正确答案:
【参考答案】(1)支票是否是统一规定印制的凭证,是否真实,是否超过提示付款期限;
(2)支票是否用碳素墨水填写,有无涂改;必须记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明;
(3)付款人的签章是否符合规定,并折角核对其签章与预留印鉴是否相符,使用支付密码的,其密码是否正确;
(4)支票的大小写金额是否相符;
(5)付款人账户是否有足够支付的款项;
(6)支付的现金是否符合国家现金管理的规定;
(7)支票是否背书,背书与收款人是否相符,收款人为个人的,还应审查其有效身份证件,是否在支票背面“收款人签章”处注明身份证件名称、号码及发证机关;
(8)是否为挂失支票;
(9)金额起点是否符合规定。

第4题:

简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。


正确答案: 1、审核“申请书”内容要素填写是否齐全、正确;
2、提供已开立账户证明文件的,应通过人行账户管理系统调阅申请人账户信息,审查法定代表人(负责人)、证明文件与原开户信息是否一致,并留存证明文件复印件;
3、审查经办人的身份证文件是否合规、齐全;如有授权委托的,被授权人是否为“申请书”中指定经办人;
4、联网核查相关人员的身份证件,并留存其身份证件复印件;
5、审查“申请书”上公章与预留印鉴卡背面公章是否一致。如公章不一致的,应要求补充提供法定代表人(单位负责人)身份证原件及相关证明材料或情况说明;
6、核验“申请书”上签章与预留银行印鉴是否一致;

第5题:

受理储户开户时,应审查哪些内容?


正确答案:1)是否达到相应储种的开户金额起点,金额是否符合有关规定;
2)是否填写存款人有效身份证件名称及号码,代理存款是否填写代理人有效身份证、名称及号码,是否与其本人身份证件核对一致;
3)是否确定存款储种、支取方式;
4)定期储蓄存款是否填写存期,是否约期转存;
5)是否根据选择的支取方式,提供相应的印签、证件等;
6)存本取息或整存整取,是否按规定填写取息、取款的周期。

第6题:

受理查询存款业务时,应审查的内容包括?


正确答案:(1)有权机关查询人员是否出具真实有效的协助查询存款通知书、本人工作证或执行公务证。
(2)通知书所列查询单位开户社名称是否本社,是否在本社开立账户。
(3)对有权机关只提供存款人姓名而未提供其他能够确认存款人线索的个人存款,不应协助其办理查询。

第7题:

简述受理储户开户时,应审查的内容。


正确答案: (1)是否达到相应储种的开户金额起点,金额是否符合有关规定。
(2)是否填写存款人有效身份证件名称及号码,代理存款是否填写代理人有效身份证件、名称及号码,是否与其本人身份证件核对一致。
(3)是否确定存款储种、支取方式。
(4)定期储蓄存款是否填写存期,是否约期转存。
(5)是否根据选择的支取方式,提供相应的印鉴、证件等。
(6)存本取息或整存零取,是否按规定填写取息、取款的周期。

第8题:

持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时,银行应认真审查哪些内容?


正确答案: (1)汇票是否是统一规定印制的凭证,提示付款期限是否超过;
(2)汇票上填明的持票人是否在本行开户;
(3)出票人、承兑人的签章是否符合规定;
(4)汇票必须记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明;
(5)是否作成委托收款背书,背书转让的汇票其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章;
(6)委托收款凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符。

第9题:

受理银行汇票时,应审查哪些事项?


正确答案: (1)银行汇票和解讫通知是否齐全,汇票号码和记载的内容是否一致。
(2)收款人是否确为本单位或本人。
(3)银行汇票是否在提示付款期内。
(4)必须记载事项是否齐全。
(5)出票人签章是否符合规定,是否有压印机压印的出票金额,并与大写出票金额一致。
(6)出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,更改的其他记载事项是否由原记载人签章证明。

第10题:

储户遗失存单、存折时,需向银行提交书面挂失申请,包含下列内容()。

  • A、储户的姓名
  • B、开户时间
  • C、储蓄种类
  • D、余额

正确答案:A,B,C,D