批量开卡如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托扣费单位客户及与开卡业务规定不符的情况,开卡网点则应立即对不符部分卡

题目
判断题
批量开卡如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托扣费单位客户及与开卡业务规定不符的情况,开卡网点则应立即对不符部分卡片视情况做止付或销户处理。
A

B

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第1题:

委托批量开卡单位若收到客户经理转发的《批量开卡重新尽取调查通知书》,应最迟于收到通知书三个月内,提供加盖公章的合理书面解释说明,否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡业务。


正确答案:错误

第2题:

某委托批量开卡单位若因出现批量开卡异常情况,收到客户经理转发的《批量开卡重新尽职调查通知书》,应最迟于收到通知书()内,提供加盖公章的合理书面解释说明,否则应视情况暂停委托单位代理批量开卡业务。

  • A、一个月
  • B、两个月
  • C、三个月
  • D、六个月

正确答案:A

第3题:

以下几种情况,客户经理应该对批量开卡委托单位重新进行尽职调查()

  • A、开卡6个月后未激活比例超过该批次开卡总数的20%
  • B、激活后满6个月仍未按开卡用途使用或20%以上账户无交易发生
  • C、批量卡的交易用途与单位申请用途不符;
  • D、持卡人明确书面表示非本人意愿开卡;
  • E、所提供的持卡人资料或信息(如:手机、固话、身份证件、地址等)明显不符或为虚假。

正确答案:A,B,C,D,E

第4题:

批量开卡如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托扣费单位客户及与开卡业务规定不符的情况,开卡网点则应立即对该单位本次申请开立的整批卡片,是情况做()或销户处理。

  • A、暂停非柜面业务
  • B、挂失
  • C、止付

正确答案:C

第5题:

委托单位批量开卡一个月后,开卡人仍未签领卡片及密码信封的销户处理,如特殊情况走EOA审批


正确答案:正确

第6题:

对委托单位批量开卡一个月后,开卡人仍未签领的卡片及密码信封的销户处理,所有凭证均须由()签字确认。

  • A、开卡人
  • B、运营经理
  • C、客户经理
  • D、委托单位授权经办人

正确答案:C

第7题:

批量开卡批量销户的特殊规定,以下说法错误的是:()

  • A、委托单位批量开卡两个月后,开卡人仍未签领卡片及密码信封的需做销户处理。
  • B、如委托单位未到开卡网点领卡或银行上门未送达、开卡人未领取的,由客户经理填写销卡申请书由支行零售主管签名同意后,交柜员做批量销户处理。
  • C、如委托单位领取的卡片,开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失,由委托单位出具销卡申请书,连同卡片及密码信封(如有)、授权经办人有效身份证件交开卡网点申请销户。
  • D、开卡网点验证卡片和客户信息匹配无误,确认卡内全部账户余额为零且密码信封未拆封后,进行销户处理,如卡片/密码信封遗失,须先进行挂失/密码重置处理,所有凭证均须由客户经理签字确认。

正确答案:A

第8题:

如发现存在开卡人并非委托代发单位员工或非委托代扣费单位客户,网点应对这几个非员工或非客户的卡视情况做止付(有余额)或销户(余额为零)


正确答案:错误

第9题:

开卡网点发现该次批量开卡业务异常的,应该出具()。

  • A、《批量开卡重新尽职调查通知书》
  • B、《单位批量开卡尽职调查报告》
  • C、《单位代理开立借记卡业务申请书》
  • D、《批量开卡结果明细表》

正确答案:A

第10题:

如委托单位领取的批量开卡在开卡后一个月内仍未签领或发放过程中遗失,可由()出具销卡申请书申请销户。

  • A、网点运营
  • B、客户经理
  • C、委托单位
  • D、开卡人

正确答案:C

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