由()负责制定《平安银行零售(理财业务)DCFC检查/核查清单》。

题目
单选题
由()负责制定《平安银行零售(理财业务)DCFC检查/核查清单》。
A

零售风险管理部

B

私行与财富客户事业部内嵌风险团队

C

零售网络金融事业部内嵌风险团队

D

渠道管理部

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第1题:

零售业务员负责业务处理,会计员负责账款监督检查,出纳员负责零售()。
报刊款的收付

第2题:

综合理财平台低柜系统用户管理由()负责。

  • A、会计运营部
  • B、零售银行部
  • C、电子银行部
  • D、零售信贷部

正确答案:B

第3题:

公司理财业务主要包括( )。

A.资产管理服务

B.现金管理服务

C.理财计划

D.零售银行业务


正确答案:ABC
解析:零售银行业务与公司银行业务相对应,针对个人客户,所以D选项不正确。

第4题:

客户与平安银行签署的理财产品销售文本由()构成

  • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
  • B、《平安银行理财产品说明书》
  • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
  • D、《客户权益须知》

正确答案:A,B,C,D

第5题:

各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围


正确答案:正确

第6题:

私人银行与零售银行及贵宾理财业务的区别在哪里?


正确答案: 1、服务的对象不同。私人银行服务的对象都是高额净财富的个人,一般起点要求为100万美元,而贵宾理财客户的起点多数为30万元到50万元人民币。
2、服务的理念不同。私人银行的服务理念则是根据客户个性化需求为客户量身订做产品和服务,实现资产和投资组合的全面配置,降低风险,从而达到财富保值和增值的目的;而贵宾理财主要目的是通过丰富的理财产品满足客户财富增值和人生规划的需求。
3、服务的内容不同。私人银行业务设计的专业领域有商业银行、投资银行、税收、会计、法律和投资管理,在投资管理中还会涉及到房地产、收藏品等领域;而贵宾理财业务的服务主要集中于商业银行的传统产品领域,包括资产、负债和中间业务等。
4、服务的范围不同。私人银行服务的范围不单单局限于客户本身,延伸到了客户的家庭;私人银行也不仅仅局限于零售银行业务,延伸到了客户所拥有企业的公司银行业务。
5、服务的风险不同。私人银行业务大都属于中间业务和投资业务,银行面临的风险主要是市场风险、法律纠纷、声誉风险和洗钱风险,因此私人银行服务必须更加高度关注风险管理。
6、服务的场所不同。私人银行服务主要以私人银行顾问登门拜访客户为主,因此私人银行服务场所一般位于高级商务区的顶级写字楼里,隐秘性要求较高;而贵宾理财中心一般都在银行网点,有着华丽的装修。
7、服务团队的素质要求不同。私人银行服务对客户关系经理和产品经理的素质要求更高,通常要求具有10年以上的银行从业经验和某专业领域的特长,因为只有这样才能获得客户的信任。
8、服务的收益不同。私人银行服务通常以收取资产管理费、咨询顾问费等中间业务收入为主,较贵宾理财和普通零售银行业务有更高的收益率。

第7题:

按照《平安银行反恐融资“黑名单”业务合规处理指引》等相关规定,登录平安银行反恐怖融资“黑名单”系统核查()等相关机构或个人是否为“黑名单”客户,核查通过需打印核查结果,加盖核查人签章并放入开户资料留存。

  • A、董事
  • B、股东
  • C、实际控制人
  • D、境外机构和其控股股东、实际控制人

正确答案:D

第8题:

下面按客户等级由高到低的顺序排列,正确的是(  )。

A.理财业务——私人银行——财富管理业务
B.私人银行——理财业务——财富管理业务
C.私人银行——财富管理业务——理财业务
D.财富管理业务——理财业务——私人银行

答案:C
解析:
从客户等级来看,财富管理业务的客户等级高于理财业务但低于私人银行业务。

第9题:

客户与我*行之间签署的理财产品销售文件由()共同构成。

  • A、《平安银行理财产品说明书》
  • B、《平安银行理财产品风险揭示书》
  • C、《平安银行个人理财产品销售协议书》
  • D、《客户权益须知》

正确答案:A,B,C,D

第10题:

由()负责制定《平安银行零售(理财业务)DCFC检查/核查清单》。

  • A、零售风险管理部
  • B、私行与财富客户事业部内嵌风险团队
  • C、零售网络金融事业部内嵌风险团队
  • D、渠道管理部

正确答案:B

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