在代销业务中,合作机构重大风险信息包括()。

题目
多选题
在代销业务中,合作机构重大风险信息包括()。
A

经营情况出现持续恶化

B

重大违规行为

C

团队管理人员存在明显的不尽职并被提起诉讼

D

高级管理人员辞职

E

评级机构下调其评级等级

参考答案和解析
正确答案: D,B
解析: 暂无解析
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第1题:

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列属于商业银行在开展代销业务时应当告知客户的相关信息是()。

A.代销业务流程和收费标准

B.代销产品的发行机构

C.代销产品的产品属性

D.合作机构的资质


参考答案:ABC

第2题:

在代销业务中,合作机构准入资格一经核准,适用于全行各代销业务条线。


正确答案:正确

第3题:

在代销业务中,商业银行应当告诉客户代销产品的如下信息( )

A.发行机构

B.产品属性

C.主要风险

D.风险评级情况


参考答案:AB

第4题:

在代销业务中,总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业务管理情况进行年度综合评价。


正确答案:错误

第5题:

合作机构日常存续期管理包括()

  • A、合作机构风险评价
  • B、风险监测预警
  • C、合作机构重大风险事件处理
  • D、合作机构风险控制预警

正确答案:A,B,C

第6题:

在商用房贷款业务中,为了防控合作机构的风险,银行可采取的措施不包括( )。

A.加强对开发商及合作项目的审查

B.加强对估值机构等合作机构的准入管理

C.选择尽可能多的合作机构

D.业务合作中不过分依赖合作机构


正确答案:C
在商用房贷款业务中,为了防控合作机构的风险,银行可采取的措施包括:①加强对开发商及合作项目的审查;②加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准入管理;③业务合作中不过分依赖合作机构。选择合作机构的多少与防控合作机构风险并无必然关系,合作机构过多还会加大银行防控风险的难度,C选项符合题意。故选C。

第7题:

在代销业务中,合作机构重大风险信息包括()。

  • A、经营情况出现持续恶化
  • B、重大违规行为
  • C、团队管理人员存在明显的不尽职并被提起诉讼
  • D、高级管理人员辞职
  • E、评级机构下调其评级等级

正确答案:A,B,C

第8题:

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务,包括但不限于以下内容()。

A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外

B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务

C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D.合作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动


参考答案:ABCD

第9题:

在代销业务中,属于总行风险管理委员会职责的是()。

  • A、审定合作机构的管理制度与政策程序
  • B、审定合作机构与民生银行的业务合作总体策略
  • C、确保合作机构管理工作的有效开展
  • D、制定合作机构业务合作规划
  • E、以上都是

正确答案:A,B,C

第10题:

总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控管理工作执行情况实施监督检查。


正确答案:错误

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