民生银行在开展质押融资业务时,要求对以限售期股票质押,出质人须出具承诺,承诺限售期到期后出质人出让股权的所得价款进入所担

题目
判断题
民生银行在开展质押融资业务时,要求对以限售期股票质押,出质人须出具承诺,承诺限售期到期后出质人出让股权的所得价款进入所担保业务在民生银行开立的还款(保证金)账户,并优先用于偿还该出质人所担保的业务。
A

B

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第1题:

以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人订立的质押合同自出质人将股票交付于质权人时生效。( )


正确答案:×
本题考点为权利质押。根据《担保法》规定,以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记,质押合同自登记之日起生效。

第2题:

债务人不履行到期债务,质权人为实现质权打算办理质押证券处置过户业务,下列哪类证券可以办理这一业务()。

  • A、被司法冻结的质押证券
  • B、质押登记生效半年以上(含)的无限售流通股
  • C、质押登记生效一年以上(含)的无限售流通股
  • D、质押证券系高级管理人员持有的限售流通股

正确答案:C

第3题:

债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形的( )

A.质权人须先与出质人协议以质押财产折价

B.债权人可以就拍卖质押财产所得的价款优先受偿

C.债权人可以就变卖质押财产所得的价款优先受偿

D.质押财产折价或者变卖的,应当参照市场价格


正确答案:BCD
《物权法》第219条规定:“债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的,质权人应当返还质押财产。债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形,‘质权人可以与出质人协议以质押财产折价,也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。质押财产折价或者变卖的,应当参照市场价格”。A项“须”应改为“可以”。本题正确答案为BCD

第4题:

目前在出质人作业库业务中,监管业务终止一般以()为准。

  • A、合同到期
  • B、出质人货物解除质押
  • C、出质人还清银行授信
  • D、质权人下达质押监管业务终止指令

正确答案:D

第5题:

以下关于质押业务说法错误的是()。

  • A、对于限售流通股,审核通过当日可以领取质押登记证明
  • B、对于无限售流通股,审核通过当日不能领取质押登记证明
  • C、上午办理了无限售流通股质押,当日下午出质人将该股份卖出,质押仍可生效
  • D、如质押合同不是法定代表人签订的,需补充签署合同相关授权

正确答案:C

第6题:

下列选项中,有关权利的质押规定,叙述错误的是()。

A、股票出质后,不得转让,但经出质人与质权人协商同意的可以转让
B、以有限责任公司的股份出质的,适用公司法股份转让的有关规定,质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效
C、出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存
D、以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记,质押合同自登记7日之后起生效

答案:D
解析:
本题的考点为权利的质押。权利的质押规定包括:(1)以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的,应当在合同约定的期限内将权利凭证交付质权人。质押合同自权利凭证交付之日起生效;(2)以依法可以转让的股票出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效;(3)股票出质后,不得转让,但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存;(4)以有限责任公司的股份出质的,适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。

第7题:

办理个人股权质押循环贷款的质押担保股权应符合()

  • A、依法发行,流通性较好,出质人依法取得并持有
  • B、股权发行人原则上经营三年(含)以上,经营正常稳定,最近连续两年盈利,资产负债率原则上不高于70%
  • C、股权发行人章程等内部规章、公司法等法律文件未对股权的质押、担保、转让做出限制或禁止性规定
  • D、出质人对其股权拥有完全的所有权与处分权。用于提供担保的股权应当是未设立质押、质押已解除或未向他人提供担保的股权
  • E、贷款人原则上仅接受股权发行人为贷款人所在地公司的股权质押,但以银行、保险公司、证券公司等金融企业或大型央企的股权进行质押不受此限制
  • F、以限售股提供股权质押担保时,限售股的限售到期日不得超出贷款额度有效期限,同时必须追加保证担保,保证人标准参照《齐鲁银行个人保证贷款操作规程》中保证人条件执行
  • G、本行要求的其他条件

正确答案:A,B,C,D,E,F,G

第8题:

证券公司在开展场外股权质押融资业务时可能面临以下()等方面风险。

A、股权质押无效的风险

B、股权出质后无法实现质权的风险

C、股权价值波动的风险

D、信用风险

E、流动性风险


答案:ABCDE

第9题:

质押融资业务的经办机构应与出质人约定,如以()计算,质押股票的质押率高于规定的平仓线(含),如出质人未能在规定时间内补足相应保证金或追加质押相应价值的股票,则民生银行或质权人有权无条件处分该质押股票,所得价款直接用于清偿所担保的权益。

  • A、开盘价
  • B、收盘价
  • C、最低价
  • D、最高价

正确答案:B

第10题:

如质押融资业务的出质人为标的股票上市公司的实际控制人或其一致行动人,则须由出质人出具书面承诺:在民生银行业务(含理财)本息结清前,除非获得民生银行书面同意,否则不对质押标的股票的减持()等要素做出限制性承诺。

  • A、时间
  • B、价格
  • C、数量
  • D、买受人
  • E、业绩指标

正确答案:A,B,C,D,E

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