多选题信贷客户的身份识别包括（）。A客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。B核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。C审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。D据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。

题目

多选题

信贷客户的身份识别包括（）。

A

客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。

B

核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。

C

审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。

D

据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。

参考答案和解析

正确答案： C,B

解析：暂无解析

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第1题：

客户身份识别包括以下哪些环节()。

A.建立业务关系时的身份识别

B.交易监测和客户身份持续识别

C.强化识别客户身份

D.评估客户风险状况并进行分类管理

参考答案：ABCD

第2题：

客户身份识别包括“初次识别”、“持续识别”、”重点识别”()

此题为判断题(对，错)。

答案：错

第3题：

客户身份资料不包括：

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户账户记录

参考答案：D

第4题：

简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。（2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。（3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

第5题：

反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括:()。

A.识别客户身份

B.识别代理人身份

C.了解交易目的、性质

D.了解实际控制人、受益人身份

答案：ABCD

第6题：

完整的客户身份识别包括哪些基本要求?

答案：(1)客户接受政策(包括记录保存);(2)验证客户身份;(3)对风险账户实施持续监测;(4)风险管理。

第7题：

下列属于客户身份识别是所称客户身份资料包括()1.客户身份信息2.客户身份资料3.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料4.客户交易记录

A.1234

B.123

C.124

D.234

答案：C

第8题：

客户身份资料包括如各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料。()

参考答案：对

第9题：

金融机构应当保存的客户身份资料包括()以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A、记载客户身份信息

B、记载客户身份资料

C、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录

D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种资料

参考答案：AB

第10题：

客户身份识别制度的重要现实意义包括()

A.确认客户真实身份

B.有效识别客户身份

C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况

D.对客户资料交易信息保密

正确答案：ABC

信贷客户的身份识别包括（）。

题目

参考答案和解析

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