单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是()。A 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资B 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资C 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资D 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

题目

单选题

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是()。

对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

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第1题：

对于客户的中期投资目标，应（）。

A．采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损

B．主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品

C．要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大

D．视具体目标而确定投资箫略

正确答案：C

第2题：

以下对于客户实现理财目标的建议中，()正确。

A:欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率
B:对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响’
C:如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间
D:如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

答案：B

解析：

第3题：

理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。

A．投资目标要具有现实可行性

B．投资目标要精确，不可有弹性

C．投资目标期限要明确

D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

正确答案：B

第4题：

投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中5～10年的目标可以视为()，对于该目标，理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资侧率。

A:中期目标；收益率和安全性
B:中期目标；成长性和收益率
C:长期目标；收益率和安全性
D:长期目标；成长性和收益率

答案：B

解析：

第5题：

投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，5～10年的目标可以视为()，对于该目标，理财规划师要从()兼顾的角度来考虑投资策略。

A:中期目标；收益率和安全性
B:中期目标；成长性和收益率
C:长期目标；收益率和安全性
D:长期目标；成长性和收益率

答案：B

解析：

5～10年属于中期目标，对于理财师来说，要考虑投资策略的成长性和收益率。

第6题：

理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

A．对于短期投资目标，采用现金投资

B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

D．对于长期投资目标，主要考虑成长性

参考答案：C
解析：对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

第7题：

投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望，客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中，对于短期投资目标，理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品，（）一般不在考虑之列。

A.货币市场基金
B.短期债券
C.债券基金
D.定期存款

答案：C

解析：

第8题：

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障

正确答案：D

第9题：

A:投资目标要具有现实可行性
B:投资目标要精确，不可有弹性
C:投资目标期限要明确
D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

答案：B

解析：

第10题：

在制定投资目标之前，理财规划师要明确客户的约束条件，这些约束条件不包括()。

A:投资的不可获取性
B:投资期限
C:税收状况
D:流动性

答案：A

解析：

在制定投资目标之前，理财规划师要明确客户的约束条件，这样为客户制订的投资规划更具有可行性。这些约束条件包括流动性要求、投资期限、税收状况以及各自独特的需求。

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