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多选题商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）A财务状况B投资目的C投资经验D风险偏好E投资预期

题目
多选题
商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）
A

财务状况

B

投资目的

C

投资经验

D

风险偏好

E

投资预期

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第1题：

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户选择合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品


正确答案：ABCD
解析：向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

第2题：

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户()。

A.学历情况

B.投资目的

C.财务状况

D.投资经验

E.同学关系

F.风险认知和承受能力


答案：CF

第3题：

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第4题：

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（　　）。

A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的非财务信息
C.选择多样化投资工具
D.评估客户的当前财务状况

答案：A
解析：
利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

第5题：

商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第6题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在农商银行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()

A．投资者年龄

B．财务状况

C．投资经验

D．投资目的

E．收益预期


参考答案：ABCDE

第7题：

根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

A、了解客户的风险偏好

B、了解客户的风险认知能力

C、评估客户的财务状况

D、替客户选择合适的投资产品

E、向客户销售适宜的投资产品


本题答案：A, B, C, E

第8题：

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品


正确答案：ABCE

第9题：

证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解的客户信息包括（）。

Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息

Ⅱ．财务状况

Ⅲ．投资知识、投资经验

Ⅳ．投资目标、风险偏好

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A
解析：
A
《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

第10题：

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()。

A:了解客户的风险偏好
B:了解客户的非财务信息
C:选择多样化投资工具
D:评估客户的当前财务状况

答案：A
解析：
利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

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