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多选题下列哪些行为（）潜在资金业务操作风险。A逆流程交易B借用U-KeyC系统网络与通信线路中断D自然灾害

题目
多选题
下列哪些行为（）潜在资金业务操作风险。
A

逆流程交易

B

借用U-Key

C

系统网络与通信线路中断

D

自然灾害

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第1题：

下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是()。

A.未经授权交易导致资金损失

B.动力输送损耗/中断

C.模型错误

D.数据录入、维护或登载错误


参考答案：B

第2题：

商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（ ）。

A.硬件
B.软件
C.网络与通信线路
D.动力输送损耗／中断
E.系统开发、维护成本过高

答案：A,B,C,D
解析：
系统缺陷引发的操作风险是指由于信息科技系统和一般配套设备不完善而造成损失的风险。其中，信息科技系统事件指业务中断或系统失灵导致的损失，包括硬件、软件、网络与通信线路、动力输送损耗／中断和其他。

第3题：

由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。

A．内部欺诈

B．客户、产品与业务操作

C．执行、交割以及流程管理

D．业务中断和系统失败


正确答案：C

第4题：

商业银行系统缺陷引发的操作风险中，由于信息科技系统和一般配套设备不完善所产生的风险，具体表现为（）。

  • A、硬件
  • B、软件
  • C、网络与通信线路
  • D、动力输送损耗／中断
  • E、系统开发、维护成本过高

正确答案:A,B,C,D

第5题：

资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。其中后台清算需注意的操作风险点主要包括()。

A:因录入错误而错误清算资金
B:交易定价模型或定价机制错误
C:因系统中断而不能及时将资金清算到位
D:未履行监管部门所要求的强制性报告义务
E:未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化

答案：A,C,D
解析：
B选项属于前台交易需注意的操作风险点；E选项属于中台风险管理需注意的操作风险点。

第6题：

以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是()

A、光大证券“乌龙指”案

B、巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞，被美国监管机构处以巨额罚款

C、瑞银“流氓交易员”进行为授权交易，导致巨额亏损案

D、全球最大经纪商MFGlobal非法挪用客户资金案


参考答案：BCD

第7题：

下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
B.交易员虚假交易和未报告交易
C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
D.交易员不慎泄露交易信息和机密
E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失

答案：A,B,C,D,E
解析：
除选项描述的五项外，资金业务前台交易的操作风险还包括：(1)交易定价模型或定价机制错误。(2)陷入外部交易陷阱或在交易中被哄抬成为交易受害者等。

第8题：

以下哪些属于资金交易业务的风险表现?( )

A．交易协议审查不严

B．因系统中断不能及时将资金清算到位

C．交易结算不及时

D．委托方伪造收付款凭证骗取资金

E．交易员虚假交易和未报告的交易


正确答案：ABCE

第9题：

工人赔偿属于哪个操作风险大的分类？（）

  • A、雇佣行为和工作场所安全
  • B、客户、产品和商业惯例
  • C、执行、交割和流程失败
  • D、业务中断和系统故障

正确答案:A

第10题：

在银行风险体系中，以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险（）

  • A、雇佣政策和工作场所安全
  • B、客户、产品和业务操作
  • C、实物资产的毁损
  • D、业务中断和系统失灵
  • E、执行、传递和业务流程管理

正确答案:A,B,C,D,E

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