下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点?()

题目
单选题
下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的主要风险点?()
A

或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致

B

审核机构必须及时处理,不得延误客户资金流转

C

贴现利息计算必须准确

D

客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规

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第1题:

客户持绿卡可在邮政储蓄银行指定的特约商户刷卡消费,在指定的()办理存取现金、汇款等业务,在电子银行等渠道办理查询、汇款等业务。

  • A、受理网点
  • B、ATM
  • C、商店
  • D、POS机

正确答案:A,B

第2题:

以下哪些属于办理网银汇款异常处理业务的主要风险点?()

  • A、确认汇款失败的发起渠道,注意在录入时选择正确的渠道
  • B、分析发送失败返回的失败原因,不同情况采取不同的处理方式
  • C、注意发票打印次数
  • D、审核客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
  • E、安全介质和密码信封需当面交付办理人

正确答案:A,B

第3题:

客户持绿卡可在邮政储蓄银行指定的特约商户刷卡消费,在指定的()办理存取现金、汇款等业务,在电子银行等渠道办理查询、汇款等业务。

A受理网点

BATM

C商店

DPOS机


A,B

第4题:

下列哪一项不属于办理客户端手机银行开通业务的主要风险点?()

  • A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
  • B、个人客户填写的《个人客户业务申请书》、《广东省农村信用社(农村商业/合作银行)电子银行个人客户服务协议》上的签字是否有效
  • C、确认客户本人办理
  • D、挂账凭证打印次数

正确答案:D

第5题:

汇出汇款业务中,属于分行国际业务部审核的业务是()

  • A、贸易项下汇款
  • B、资本项下汇款
  • C、单笔金额在100万美元以上的
  • D、所有汇款业务

正确答案:C

第6题:

全行以"汇款直通车"品牌宣传营业网点柜面办理的个人汇款业务,以"金融@家"品牌宣传电子银行渠道办理的个人汇款业务。


正确答案:错误

第7题:

广东农信社国际业务对汇兑业务的规定,在汇入汇款的交易处理中,以下属于业务审核要求的有()

  • A、审核汇款费用情况
  • B、审核收款人详细名称及地址是否正确
  • C、检查来报是否重复
  • D、审核汇款币别和金额
  • E、审核汇款日期及起息日

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

全行以“汇款直通车”品牌宣传营业网点柜面办理的个人汇款业务,以“电子速汇”品牌宣传电子银行渠道办理的个人汇款业务。


正确答案:正确

第9题:

办理电子渠道大金额汇款审核业务,可通过下列哪一项交易提交审核结果,打印业务凭证?()

  • A、“[630031]汇款挂账查询”
  • B、“[660053]大金额汇款审核”
  • C、“[630024]补打转账汇款回单交易”
  • D、“[630025]补打收费发票交易”

正确答案:B

第10题:

下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的业务审核内容?()

  • A、联社需根据实际情况审核汇款信息,并作出是否同意汇款的决定
  • B、挂账的发起渠道,失败的具体原因
  • C、审核客户提交的签约账号是否存在欠费
  • D、审核账户是否关联过支票

正确答案:A

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