客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时,核实的内容有哪些?

题目
问答题
客户经理在对存款人提供的开户资料开展调查时,核实的内容有哪些?
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

对于客户经理上门收取开户资料的,应由()名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:B

第2题:

对开户时柜员输入错误的,必须采取调阅开户资料等方式进行核实,在核实清楚的前提下办理变更。


正确答案:正确

第3题:

根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。

A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实

B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载

C.客户经理的核实以实地调查为主

D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行


参考答案:D

第4题:

存款人申请开立一般存款账户时,须提供哪些资料?


正确答案: 存款人申请开立一般存款账户须提供以下资料:
A.《开立单位银行结算账户申请书》一式三份,并加盖单位公章和法定代表人章或单位主要负责人章;
B.签订《银行结算账户管理协议书》一式三份,并加盖单位公章及法定代表人或单位主要负责人章;
C.预留印鉴卡一式三份;
D.法定代表人或单位主要负责人有效身份证件原件和复印件,复印件(一式二份)上须加盖单位公章;
E.基本存款账户开户许可证原件和复印件,复印件(一式二份)须加盖单位公章。
F.机构信用证代码证原件和复印件,复印件(一式二份)须加盖单位公章。
同时存款人应出具下列证明文件原件和复印件,各类复印件(均一式二份)上须加盖单位公章:
A.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同;
B.存款人因其他结算需要,应出具有关证明;
C.开立基本存款账户规定的证明文件;

第5题:

某同业结算专用账户开户资料,“账户业务意愿核实书”上只有一名客户经理签字,1名现场尽职调查人员,资料合规。


正确答案:错误

第6题:

需开立对公资金监管账户(C91)的单位应先在民生银行开立银行结算账户;C91账户开户时需提供以下资料()

  • A、客户提供全套开户资料
  • B、业务部门提供内部业务联系单
  • C、客户提供开监管户申请
  • D、柜台根据客户经理要求开立

正确答案:B

第7题:

存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具哪些开户申请资料?


正确答案: 应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:
(一)存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。
(二)存款人因其他结算需要,应出具有关证明。

第8题:

对开户行客户经理收集的有关资料进行审核的方式有()。

  • A、与客户的现场接触
  • B、实地回访核查
  • C、向公安部门核实情况
  • D、向工商行政管理部门核实情况

正确答案:A,B,C,D

第9题:

以下关于同业账户开户的描述,正确的说法有()

  • A、境内同业存放账户开户(活/定期账户)均无需总行金融同业部、总行运管部审批
  • B、境内同业存放账户开户(活期账户)需总行金融同业部、总行运管部审批
  • C、无客户经理管户的存款人,不得受理同业存放账户开户
  • D、同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
  • E、电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致,没有特殊,没有例外

正确答案:A,C,D,E

第10题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,下列哪些开户资料发生变更时,存款人应于5个工作日内书面通知开户银行并提供哪些有关证明()

  • A、单位法人
  • B、单位住址
  • C、单位的主要负责人
  • D、单位的联系电话

正确答案:A,B,C,D

更多相关问题