单位定期账户支取要审核哪些内容?

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问答题
单位定期账户支取要审核哪些内容?
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第1题:

单位定期支取时只能以转账方式将存款转入其基本存款账户,不得将定其存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。支取定期存款时,需出具证实书并提供预留印鉴,审核无误后为其办理支取手续,同时收回证实书。

判断对错


参考答案:对

第2题:

在下列账户冻结形式的描述中那几项是正确的()

  • A、单位定期存款的“单位定期存单”不能直接支取或销户;
  • B、单位定期存款的“单位定期存单”可以直接支取或销户;
  • C、单位定期存款的“单位存款证实书”可以直接支取或销户;
  • D、单位定期存款的“单位存款证实书”不能直接支取或销户。

正确答案:A,C

第3题:

单位定期账户支取要审核哪些内容?


本题答案:1)经办柜员对客户提交的证实书与银行留存的底卡联逐项核对,确认这两联是否相符,是否为套打;
2)审核存款人提交定期存款支取凭证及进账单填写是否正确、合规;
3)审核该笔定期存款是否到期,如果没有到期的,审核单位公函是否真实,其上面的印鉴及证实书背面的印章与预留印鉴是否一致,并进行验印;
4)定期存款支取金额超过100万的,业务主管应电话联系存款单位核实取款的真实性,并在证实书底卡联背面签字审批;
5)定期存款提前支取时,业务主管应电话核实取款的真实性,并在证实书底卡联背面签字审批。

第4题:

存款账户转账规则正确的有()。

  • A、活期存款账户转入活期存款账户:使用单位活期支取或个人活期存款支取交易。(存入方发起)
  • B、内部账户转入活期存款账户:使用单位活期续存或个人活期存款续存交易。(存入方发起)
  • C、活期存款转账存定期存款:个人定期一本通续存、个人定期存款开户或单位定期一本通存入交易。(存入方发起)
  • D、活期存款账户转入活期存款账户:使用单位活期支取或个人活期存款支取交易。(支取方发起)

正确答案:B,C,D

第5题:

业务委托书的使用规范包括以下哪些内容()

  • A、允许支取现金的暂记户办理现金支取业务
  • B、用于对公活期账户及对私活期账户办理跨行的支付系统汇兑业务
  • C、由暂记户转账开立单位定期账户
  • D、验资户办理转账或现金支取业务

正确答案:A,B,C,D

第6题:

开立由我*行转开的单位定期存款账户时,柜台人员收到客户提交的相关资料后,应审核哪些内容?


正确答案: 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整,相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致;
2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过,并记录验印日期、验印人员签单;
3.申请单独留存印鉴的,应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的,应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
5.开立单位定期存款时,若开具单位定期存款开户证实书凭证,则还需开立单位出具加盖公章的授权书,注明授权经办人信息,由柜台人员核验授权书公章(已开立活期结算账户的)并核实授权经办人身份,开户证实书开立后交付该授权经办人带回;若为无证实书凭证的凭协议支取方式,则不需单位出具授权书和经办人身份证件。

第7题:

定期存款支取交易包括()。

  • A、个人整存整取存款部分提前支取
  • B、个人(单位)通知存款支取
  • C、个人整存零取存款支取
  • D、单位保证金存款账户支取

正确答案:A,B,C,D

第8题:

存款单位支取定期存款,下列说法正确的是()。

A、只能转账存入其基本账户。

B、可以转账存入其一般账户。

C、单位定期存款可支取现金。

D、单位定期存款可用于结算。


参考答案:A

第9题:

开立由他行转开的单位定期存款账户时,应审核哪些内容?


正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性,并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内,不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

第10题:

存款单位支取定期存款须采取转账方式转入其基本账户,支取其从()转存的定期存款时,也可以将存款转入其原转存账户,不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。

  • A、基本存款账户
  • B、专用存款账户
  • C、一般存款账户
  • D、临时存款账户

正确答案:A,B,C

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